首页 > 职业资格考试

题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

（运营主任）各银行营业机构对于重要开户证明文件过期的单位银行结算账户，应结合账户年检工作，及时通知客户提交相关有效资料，对（）的账户作久悬账户处理

A.余额低于1000元

B.开户资料不全

C.余额低于10000元

D.开户资料过期且长期未发生业务

答案

BD

如果结果不匹配，请联系老师获取答案

您可能会需要：

重置密码查看订单联系客服

安装优题宝APP，拍照搜题省时又省心！

更多“（运营主任）各银行营业机构对于重要开户证明文件过期的单位银行…”相关的问题

第1题

（运营主任）下列关于账户管理系统业务处理的表述正确的有（）

A.核准类银行结算账户的开立、变更和撤销由中国人民银行分支机构通过账户管理系统进行核准

B.备案类银行结算账户开立、变更和撤销只能由中国人民银行分支机构通过账户管理系统进行备案

C.对于核准类银行结算账户的开立、变更和撤销，银行机构可通过书面报送方式、磁介质报送方式或网络报送方式向中国人民银行分支机构报送存款人书面相关资料和相关电子信息

D.对于核准类银行结算账户的开户申请，经中国人民银行当地分支机构审核，予以开户的，人民银行应核发开户许可证

点击查看答案

第2题

（运营主任）营业机构协助有权机关查询的资料包括：被查询单位或个人开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等（）

点击查看答案

第3题

（运营主任）以下关于有权机关查冻扣相关规定说法正确的是（）

A．各营业机构在协助办理完毕查询存款手续后，有权机关要求予以保密的，应严格保守秘密；协助办理完毕冻结:扣划手续后，如有权机关无特别要求的，可根据业务需要通知存款单位或个人B．有权机关协助冻结:扣划业务原则上由开户营业机构办理C．各营业机构协助扣划时，应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户（户名应包含有权机关名称），有权机关可要求提取现金的，营业机构应该予以协助D．在冻结期限内，只有在原有权机关作出解冻决定并出具解除冻结存款通知书的情况下，营业机构才能对已经冻结的存款予以解冻

点击查看答案

第4题

（运营主任）对于信用卡账户等激活前状态为不收不付的账户，银行应在开户时获取账户持有人的税收居民身份声明文件（）

点击查看答案

第5题

（运营主任）对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行和支付机构可先开户后对单位开户意愿的核查（）

点击查看答案

第6题

（运营主任）营业终了，尾箱监管人员收取各柜员的尾箱，与运营主任或指定人员共同清点柜员尾箱总数无误后，双锁（封）装入营业机构的总库包（）

点击查看答案

第7题

（运营主任）各机构应加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，各机构有权拒绝开户（）

A.对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助身份证明文件，个人拒绝出示的

B.个人组织他人同时或者分批开立账户的

C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

点击查看答案

第8题

（运营主任）身份证件登记系统是各营业机构进行联网核查的主要方式，在身份证件登记系统无法正常使用情况下，营业机构可采用接口方式进行核查（）

点击查看答案

第9题

《晋商银行重要空白凭证管理办法》规定，对于停用的重要空白凭证,各营业机构应在（）对柜员已领未用的凭证数量进行核对并收缴

A.停用当日

B.最迟次日

C.逐份清点之日

D.销毁之日前

点击查看答案

第10题

（运营主任）（）是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户

A.基本存款户

B.专用存款户

C.一般存款户

D.临时存款户

点击查看答案

第11题

营业机构撤销单位银行结算账户时应在其基本存款账户开户证上注明销户日期并签章（）

点击查看答案

湖南优积谷网络科技有限公司版权所有 ©2024

湘ICP备16018319号-1 湘公安备案43019002000613号营业执照

违法和不良信息举报电话：400-118-7898

举报/反馈/投诉邮箱：deng＃ujigu.com（请将＃替换成@）