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[判断题]

(运营主任)对于信用卡账户等激活前状态为不收不付的账户,银行应在开户时获取账户持有人的税收居民身份声明文件()

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第1题
根据《银行业金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法实施细则(征求意见稿)》,对于单位代理个人开立的银行账户,银行应在开户时获取账户持有人税收居民身份声明文件,下列说法正确()

A.对于信用卡账户等激活前状态为不收不付的账户,银行应在激活前获取其持有人税收居民身份声明文件

B.对于信用卡账户等激活前状态为不收不付的账户,银行应在激活后获取其持有人税收居民身份声明文件

C.社保批量开户按现状执行,开户后个人税收声明情况标识为待声明,金融账户状态为不收不付

D.社保批量开户按现状执行,开户后个人税收声明情况标识为已声明,金融账户状态为正常

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第2题
对于账户状态为“转营业外收入”的账户,原则上应进行销户处理,不允许激活继续使用。()
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第3题
《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》规定:单位代理批量开立的个人银行账户、个人代理开立的借记卡账户,在下列哪些情况下,该账户可被激活()。激活前,该账户只收不付。

A.被代理人持本人有效身份证件到柜面办理身份确认、密码重置/修改等激活手续

B.16周岁以下中国公民,由监护人代理开卡后即可直接进行身份确认

C.无民事行为能力或限制民事行为能力的中国公民,由法定代理人或者人民法院、有关部门依法指定人员代理开卡后即可直接进行身份确认

D.因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往网点的中国公民,可采取上门服务方式办理

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第4题
对于客户不配合完成身份核实、客户身份证件系伪造、客户非申请人本人、采取有效措施仍无法进行身份识别、发现客户通过黑中介等非法渠道办卡或发现客户存在涉嫌洗钱、恐怖融资等可疑行为的,推广人员不得为其办理相应卡片激活、查询等业务,并将情况上报信用卡(综合)营销中心风险合规处()
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第5题
对于客户不配合完成身份核实、客户身份证件系伪造、客户非申请人本人、采取有效措施仍无法进行身份识别、发现客户通过黑中介等非法渠道办卡或发现客户存在涉嫌洗钱、恐怖融资等可疑行为的,推广人员不得为其办理相应卡片激活、查询等业务,并将情况上报信用卡(综合)营销中心风险合规处()
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第6题
对于已启用状态的异地账户、无结算账户、账户存在异常交易行为、存在账户类特殊事项审批等情况原则上不予签约电票,如有合理理由的需由客户经理完成尽职调查并提供必要的佐证确认无异常后,运营人员可按流程办理电票签约业务()
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第7题
对于通过网上银行、手机银行等电子渠道非面对面开立的Ⅱ、Ⅲ类户和信用卡账户,确无法按照属地管理原则确定开户银行的,应当按照“谁收益、谁管理、谁负责”的原则确定开户银行,并将开户银行确定规则在开办业务前()个月向人民银行备案。

A.12

B.6

C.3

D.1

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第8题
仍不支持扫码办理的VTM业务(常见):账户总览、一卡通激活、开户申请撤销、电子一卡通配卡、挂失申请、挂失撤销/解挂、信用卡双网核身、公司卡业务(不含TIPS查询缴税)等()
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第9题
涉及新建客户信息、开户、挂失、改密、信用卡激活、一次性金融服务、电子账户认证等具体业务的,责任人(业务经办人员)按100元/户标准扣罚,自下发整改通知起10个工作日内仍未整改到位的追加扣罚50元/户()
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第10题
社保卡金融功能激活前,社保卡“金融账户”处于()状态。

A.不收不付

B.只收不付

C.只付不收

D.正常使用

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第11题
(运营主任)各驻华领事馆因升格等原因导致名称发生变更的,应凭外交部礼宾司出具的证明其名称变更的书面文件到银行申请办理账户变更手续()
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