题目内容
（请给出正确答案）
[主观题]
理财规划的主要动因是（)。A．取得大量财富B．人生收支在总量上的不一致和时间上的严重不匹配C．实
理财规划的主要动因是()。
A．取得大量财富
B．人生收支在总量上的不一致和时间上的严重不匹配
C．实现资产保值、增值
D．投资获取最大利益
查看答案
如果结果不匹配，请 联系老师 获取答案
题目内容
（请给出正确答案）
如果结果不匹配，请 联系老师 获取答案
题目内容
（请给出正确答案）
理财规划的主要动因是()。
A．取得大量财富
B．人生收支在总量上的不一致和时间上的严重不匹配
C．实现资产保值、增值
D．投资获取最大利益
如果结果不匹配，请 联系老师 获取答案
更多“理财规划的主要动因是（)。A．取得大量财富B．人生收支在总量…”相关的问题
理财规划师在与客户进行会谈时，“第四步”要做的是()。
A．财规划师首先应该向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容
B．收集与客户现金规划有关的信息，如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息
C．根据收集到的信息，引导客户编制月(年)度的收入支出表，用表格的形式反映出客户的基本情况
D．确定现金及现金等价物的额度
理财规划合同主要包括的条款是()。
Ⅰ．当事人条款 Ⅱ．鉴于条款
Ⅲ．理财服务费用 Ⅳ．违约责任
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
下列关于理财顾问服务和综合理财服务的叙述错误的是()
A．理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
B．综合理财服务是指对退休计划中客户已经发生的供款提供理财服务。在退休计划中所包括的既定养老金、权益类资产和隐性资产不属于发生的供款,这类资产可能在今后会陆续转化为供款,金融理财师只能对客户发生的供款提供理财服务
C．理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础;综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
D．理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务。而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制订和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务
在金融理财的主要组成部分中，与资产的保值增值最直接相关的是()。
A．教育规划
B．个人风险管理和保险计划
C．遗产规划
D．投资规划
Ⅰ．教育达标
Ⅱ．考试达标
Ⅲ．从业经验达标
Ⅳ．职业道德达标
Ⅴ．身体健康达标
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
理财规划后的交易执行，应主要考虑的是()。
A．销售自家金融机构的商品
B．替客户选择高佣金、高报酬的金融商品
C．客户的意愿与方便性
D．介绍熟悉的证券营业员、寿险业务员
客户周先生希望实现财产的增值，作为理财师你应该为他主要进行()的理财规划。
A．现金规划
B．风险管理和保险规划
C．投资规划
D．财产分配与传承规划
在理财规划方面,生活费、房租与保险费通常是用(),收入的取得、每期房贷本息的支出、利用储蓄来投资等,都假设发生在()
A．期初年金 期末
B．期末年金 期初
C．期末年金 期末
D．期初年金 期初
有关美国CFP和中国金融理财标准委员会组织的CFP课程设置，下列选项错误的是()。
A．中国金融理财标准委员会组织的CFP课程设置将个人税务、遗产筹划合并在一起
B．中国金融理财标准委员会将CFP课程设计为5个模块分别是金融理财基础、投资规划、个人风险与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划
C．美国CFF组织的CFP课程设置主要包括6个模块：金融理财概论、个人风险管理和保险规划、投资规划、个人税务筹划、员工福利与退休计划、遗产规划，规定课程学习不得低于240学时
D．美国CFP和中国金融理财标准委员会组织的CFP课程学习都为180学时
理财计划主要包括4个环节,分别是()
A．消费规划、储蓄规划、投资规划、保险规划
B．投资规划、信贷规划、保险规划、税务筹划
C．消费规划、投资规划、信贷规划、保险规划
D．投资规划、储蓄规划、信贷规划、税务规划
