题目内容
（请给出正确答案）
理财规划师在与客户进行会谈时，“第四步”要做的是()。
A．财规划师首先应该向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容
B．收集与客户现金规划有关的信息，如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息
C．根据收集到的信息，引导客户编制月(年)度的收入支出表，用表格的形式反映出客户的基本情况
D．确定现金及现金等价物的额度
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理财规划师在建立客户关系阶段时，下列做法较为适当的是()。
A．要求客户携带个人资料的原件
B．在办公室与客户进行会谈
C．保持高度严肃的谈话氛围
D．确定会谈日期时不单独使用“星期”的措辞
理财规划师在与客户进行会谈时,首先要做的是()。
A．向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容
B．收集与客户现金规划有关的信息,如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息
C．引导客户编制月(年)度的收入支出表
D．确定现金及现金等价物的额度
A．理财规划师分析了赵某各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例
B．理财规划师发现赵某月供支出占其家庭收入的比重较大，就此情况理财规划师进行了详细分析
C．理财规划师认为现金流量表反映了赵某家庭当期的部分财务状况
D．理财规划师认为为了达到投资收益最大化，是否保持客户的净现金流量为正并不重要
A.信用风险,同等条件下选择汽车金融公司贷款
B.信用风险,同等条件下选择银行贷款
C.杂费的收取标准,因为每个贷款机构收取的其他杂费标准都不一样
D.汽车保险为捆绑销售还是单独办理
A．50%～60%
B．40%～50%
C．30%～40%
D．25%～30%
A．够住就好
B．有多少钱买多大的房子
C．无需进行过于长远的考虑
D．了解客户所在地住房公积金管理中心的相关规定
A.理财师首先应具体分析各收人支出项目的数额及其在总额中所占的比例
B.对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注
C.任何客户都应该努力保持正的净现金流量
D.理财师应关注于减少客户家庭的债务负担
E.理财师应着重关注家庭的资金配置合理性
A.购买了教育保险,如果出现不时之需,可以将保单进行质押救急
B.在规定期限内偿还,否则保单可能失效,从而影响到教育金的支付
C.政府债券因其收益的安全性与稳定性成为子女教育规划可供选择的主要投资工具之一
D.股票和公司债券是理财规划师制订子女教育规划鼓励客户投资的品种
