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[判断题]

前端发卡时,如遇到客户有他人陪同办理业务,不清楚自己的个人信息的情况,要谨防中介办卡()

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第1题
办理激活业务期间,观察到有人员陪同,需主动询问客户与陪同人员的关系,以下可认定为可疑人员的情况包括()

A.经常陪同不同客户办理面签激活业务

B.与客户间有交接信用卡及收受手续费行为

C.与客户交流或教授办卡、套现等技巧

D.客户明确表示陪同人员是中介

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第2题
加强异常情形识别下列说法正确的是()

A.重点关注陪同开卡、多人集中开卡、低龄及老人开卡等可疑开户情形

B.开卡人记不住自己的手机号码,需要查看手机信息等可疑情形的,要引起警觉

C.对智障人员办卡要提高警惕,严防不法分子冒充残疾人员开卡

D.办理业务过程中要多与客户交流,通过询问工作单位、地址、职业等情况,了解开卡用途和真实意愿,发现疑点的果断拒绝

E.对外地身份证办卡的,要询问本地居住地址、居住期限、居住原因等情况,必要时上门核实,发现疑点的果断拒绝

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第3题
客户办理多用户卡开户并发副卡时,发卡网点需要留存的材料有()

A.客户身份证件

B.加盖公章的单位证明或介绍信(单位客户)

C.业务申请表

D.客户申请表附表(办副卡)

E.发卡清单发卡网点留存联

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第4题
新客户办理个人卡发卡业务时,经办人员应告知办卡相关规定,落实“三亲见”,即()与必要的资信证明材料原件。

A.亲见客户本人

B.亲自到网点

C.亲见客户签名

D.亲见客户身份证件

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第5题
前端服务岗审查客户办理业务意愿的真实性。如开卡业务,应询问是否为本人所用,宣传非法买卖银行卡的危害和法律责任()
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第6题
自助发卡机的发卡及签约业务必须由客户本人进行办理,且仅限客户办理泰安银行首张岱宗复合IC卡,如客户已在我行开立一类账户且介质为岱宗复合IC卡,则在自助发卡机上无法开立岱宗复合IC卡;如客户已在我行开立一类账户且介质为市民一卡通,则客户可在智能柜员机上开立二类账户()
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第7题
以下属于其他违规行为的()

A.在合作营销推广信用卡时,合作方(通过二维码帮助专员发卡的为合作方)利用发卡二维码冒用发卡专员或行员身份进行发卡、推广POS机等业务,引发客户投诉

B.客户在面签激活时,员工明知存在中介代办及集中面签欺诈风险隐患,却隐瞒案件风险不上报

C.未妥善保管二维码,明知推卡人员系中介敏感行业人员,存在违规推卡、捆绑推销办理POS机等风险行为

D.未尽信用卡产品的基本告知义务,如未告知产品信息披露及风险提示,导致客户申请、用卡及服务体验出现问题,引发客户投诉

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第8题
《晋商银行借记卡业务管理办法》规定,我行借记卡持卡人办理销卡时,须持本人有效身份证件到原发卡网点办理销卡,若委托他人办理,须提供持卡人与代理人有效身份证件()
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第9题
规范执行警示动作:查看是否为存量客户;核对客户证件信息;针对一次办理2张及以上号码的客户,询问客户办卡用途;遇到大量客户办理多张号码,或短时间办卡量激增的情况,要第一时间向()反馈

A.省公司

B.市公司

C.县公司

D.主管部门

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第10题
(运营主任)对于已在同一银行办理银行卡的客户再次申领同一类型银行卡的,发卡银行应积极引导客户根据自身实际需要,减少重复办卡()
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