A.经常陪同不同客户办理面签激活业务
B.与客户间有交接信用卡及收受手续费行为
C.与客户交流或教授办卡、套现等技巧
D.客户明确表示陪同人员是中介
A.重点关注陪同开卡、多人集中开卡、低龄及老人开卡等可疑开户情形
B.开卡人记不住自己的手机号码,需要查看手机信息等可疑情形的,要引起警觉
C.对智障人员办卡要提高警惕,严防不法分子冒充残疾人员开卡
D.办理业务过程中要多与客户交流,通过询问工作单位、地址、职业等情况,了解开卡用途和真实意愿,发现疑点的果断拒绝
E.对外地身份证办卡的,要询问本地居住地址、居住期限、居住原因等情况,必要时上门核实,发现疑点的果断拒绝
A.客户身份证件
B.加盖公章的单位证明或介绍信(单位客户)
C.业务申请表
D.客户申请表附表(办副卡)
E.发卡清单发卡网点留存联
A.在合作营销推广信用卡时,合作方(通过二维码帮助专员发卡的为合作方)利用发卡二维码冒用发卡专员或行员身份进行发卡、推广POS机等业务,引发客户投诉
B.客户在面签激活时,员工明知存在中介代办及集中面签欺诈风险隐患,却隐瞒案件风险不上报
C.未妥善保管二维码,明知推卡人员系中介敏感行业人员,存在违规推卡、捆绑推销办理POS机等风险行为
D.未尽信用卡产品的基本告知义务,如未告知产品信息披露及风险提示,导致客户申请、用卡及服务体验出现问题,引发客户投诉
A.省公司
B.市公司
C.县公司
D.主管部门