中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是()
A.指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动
B.指运用科学、公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务
C.是规划人们现在及未来的财务资源,使其能够满足人生不同阶段的需求,并达到预定的目标,使人们能够财务独立自主
D.是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标及优先顺序,明确客户的风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身订制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务
以下各项的描述中,符合中国金融理财标准委员会(FPSCC)对金融理财定义的是()。
A.金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动
B.金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况,明确客户的理财目标,最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务
C.金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源,使其能够满足人生不同阶段的需求,并达到预定的目标,使人们能够财务独立自主的理财服务
D.金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务
A.理财咨询
B.理财规划
C.个人综合理财服务
D.投资规划
A.以业务之便向投资对象提供利益的活动
B.以直系亲属名义从事上述投资活动
C.投资行为可能会导致公司利益,形象受损
D.从事任何非法投资,集资活动
A.姓名、住址、职业、年龄、联系方式等基本信息
B.收入来源及数额,资产和债务等财务状况
C.诚信记录
D.投资期限、品种、期望收益等投资目标
B、可以委托不具备保险中介资格的第三方网络平台在其网页上开展保费试算、报价比价、业务推介、资金支付等保险销售活动
C、应加强对车险业务归属地的内部管控,不得直接或委托中介机构开展异地车险业务
D、向投保人或被保险人提供机动车辆防灾减损、道路救援等服务,应在保险单特别约定栏目予以注明,并在中国保险行业协会“财产保险公司产品自主注册平台”进行登记
A.前瞻性技术研究和软课题研究
B.新技术开发与试验
C.业务产品设计和开发
D.生产系统开发
E.应用软件开发
A.个性化定制
B.剥离业务成立相应的分子公司
C.提供技术服务、售后服务、设备租赁服务和系统解决方案。
D.在产品制造环节加入大量的软件、研发设计等服务元素,或者形成软件化、数字化产品