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[主观题]

以下各项的描述中,符合中国金融理财标准委员会(FPSCC)对金融理财定义的是()。A.金融理财是指商

以下各项的描述中,符合中国金融理财标准委员会(FPSCC)对金融理财定义的是()。

A.金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动

B.金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况,明确客户的理财目标,最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务

C.金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源,使其能够满足人生不同阶段的需求,并达到预定的目标,使人们能够财务独立自主的理财服务

D.金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务

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第1题
中国金融理财标准委员会制定的职业道德准则中有专业精神原则的内容。下列选项不属于专业精神原则
的是()。

A.金融理财师与其他金融理财专业人士及相关组织在业务竞争中,应遵循公平合理的竞争原则

B.金融理财师应该按照中国金融理财标准委员会制定的各项规范和准则的要求,使用 CFP和AFP的商标

C.金融理财师为客户提供服务时应及时、周到、勤勉

D.金融理财师了解到其他金融理财师违反本准则的规定,应当立即向中国金融理财标准委员会举报,而无须基于发现的情况提交书面报告

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第2题
下列属于中国金融理财标准委员会认可的继续教育项目的形式有()。Ⅰ.中国金融理财标准委员会组织

下列属于中国金融理财标准委员会认可的继续教育项目的形式有()。

Ⅰ.中国金融理财标准委员会组织的会议、论坛

Ⅱ.中国金融理财标准委员会授权的教育机构提供的相关培训

Ⅲ.符合中国金融理财标准委员会要求的自学项目

Ⅳ.金融理财师发表的相关文章、著作

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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第3题
以下正确说明了中国金融理财标准委员会的理财师执业操作准则的是()。A.执业操作准则只对在个人

以下正确说明了中国金融理财标准委员会的理财师执业操作准则的是()。

A.执业操作准则只对在个人理财业务中,正积极开展工作的金融理财师生效

B.执业操作准则的主体总则是用一般通俗易懂的语言明确规定出金融理财师所应遵循的道德规范标准

C.执业操作准则由四个部分组成:主体、客体、规则和纪律

D.准则部分目的是为了当发生民事责任纠纷时,可以提供参考

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第4题
具有大专以上学历、达到中国金融理财标准委员会制定的“4E”标准的资格申请人可以申请获得AFP资格证
书,获得AFP资格证书需要具备四个认证条件。下列关于条件的描述不正确的一项是()。

A.AFP资格申请人在中国金融理财标准委员会授权教育机构完成上述课程培训,通过结业考试,并获得中国金融理财标准委员会颁发的AFP

B.从业经验认证采用学历和金融理财相关工作经历相结合的认证办法。其中:硕士以上学历的AFP申请人,其从业经验的时间为1年

C.AFP资格申请人向中国金融理财标准委员会提出资格认证申请,须在取得《AFP资格考试合格证书》后3年内完成

D.一旦获得了AFP资格证书的人,将会永远保留其AFP资格

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第5题
下列关于中国金融理财标准委员会的使命的说法中,错误的是()。A.是非政府、盈利的行业自律组织B.

下列关于中国金融理财标准委员会的使命的说法中,错误的是()。

A.是非政府、盈利的行业自律组织

B.在中国建立CFP资格认证制度,确立资格标准

C.组织资格考试,认证专业人才

D.规范职业道德,维护行业秩序

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第6题
本行业务人员必须取得以下资格之一的,才能从事本行代客理财营销业务()

A.通过本行统一组织的理财业务资格考试,获得行内理财业务从业资格,该理财业务资格有效期为三年,期满应重新认证

B.注册会计师

C.中国银行业专业人员职业资格认证;银行业法律法规与综合能力和个人理财

D.国际或中国金融理财标准委员会颁布的AFP或CFP资格证书,并且在有效期内

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第7题
获得AFP资格证书需要具备的四个认证条件之一:满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准。下
面关于从业经验的具体标准的叙述,正确的是()。

Ⅰ.硕士以上学历的AFP申请人,其从业经验的时间要求为1年

Ⅱ.大学本科学历的AFP申请人,其从业经验的时间要求为2年

Ⅲ.大学专科学历的AFP申请人,其从业经验的时间要求为4年

Ⅳ.大学专科以下学历的优秀人才经过中国金融理财标准委员会审查可申请AFP,其从业经验的时间要求为7年

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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第8题
下列不属于金融理财师应遵守职业道德原则中的守法遵规的是()。A.遵守所属机构的管理规定和道德

下列不属于金融理财师应遵守职业道德原则中的守法遵规的是()。

A.遵守所属机构的管理规定和道德操守准则

B.金融理财师应当诚实公平地提供服务,不得因经济利益、关联关系、外界压力等因素影响其客观、公平的立场

C.遵守中国金融理财标准委员会制定的相关规章制度,服从中国金融理财标准委员会的监督与管理

D.以国家相关法律法规为行为准绳,遵守社会公德

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第9题
由于AFP和CFP认证在中国是一项全新的事业,中国金融理财标准委员会在本地化的标准设立方面仍处于
探索和尝试的阶段,目前集中精力组织金融理财领域知名的专家和学者对AFP和CFP进行培训,培训方式包括()。

Ⅰ.周末培训 Ⅱ.网络教育 Ⅲ.集中培训 Ⅳ.脱产全职培训

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

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第10题
获取AFP资格证书的所需要的认证条件有()。Ⅰ.满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准Ⅱ.通

获取AFP资格证书的所需要的认证条件有()。

Ⅰ.满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准

Ⅱ.通过中国金融理财标准委员会组织的AFP资格考试

Ⅲ.获取AFP有效培训合格证书

Ⅳ.满足中国金融理财标准委员会制定的职业道德标准

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

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