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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

以下哪项操作是合规的()

A.为使客户张三能成功购房,我司业务人员为其伪造了社保材料

B.开发商蓝天白云与我司实际作业,但因开发商年底资金压力较大,为保证我司能及时回款,开发商委托第三方向我司付款,我司向第三方开票

C.在当地政府主管部门允许的前提下,客户适用自有且来源合法的资金分期付首付款

D.我司业务人员为公司能与开发商熔融合作,向其营销经理提供免费出国旅游的机会

答案
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C、在当地政府主管部门允许的前提下,客户适用自有且来源合法的资金分期付首付款

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第1题
向客户营销时,以下哪种行为是合规的()

A.因为产品底层资产好,所以向客户保证结构化优先级产品年收益不低于5%

B.因为产品额度紧俏,所以通过朋友圈转发私募权益型产品

C.因为客户不会操作,所以拿客户的手机代为购买私募债券产品

D.因为客户不了解产品,所以将总行下发的公募大集合宣传单页点对点发送给客户

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第2题
以下说法属于对金融机构前台业务描述的是()

A.基于对宏观市场和内部资源的分析,制定业务发展政策和策略

B.直接面对客户,为客户提供一站式、全方位的服务

C.制定内部监管规则,确保业务流程合规

D.负责业务和交易的处理和支持,及共享服务

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第3题
银行在协助有权执行工作时,应坚持以下()的原则。

A.依法合规原则

B.不介入纠纷原则

C.维护银行自身合法权益原则

D.不损害客户合法权益原则

E.为客户保密原则

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第4题
以下哪些选项属于私人银行10100工程5大理念()

A.用客户资源整合共享客户资源

B.卓越服务4A

C.长期价值理念

D.客户服务差异化

E.以客户为中心

F.党建引领,合规护航

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第5题
下列哪项内容不属于客户非财务状况中的品质情况()

A.融资主体的合规性

B.公司治理结构

C.信用记录

D.人力资源

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第6题
以下哪项考勤行为为合规行为()

A.未按规定进行请假审批未出勤的

B.有意隐瞒实际情况,不到岗上班的

C.提供虚假休假或诊断证明的

D.突发紧急事件未能提前完成请假审批,临时口头向上级申请请假,紧急事件结束及时补交请假申请的

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第7题
应建立内部监督管理机制,制定理财业务投资管理、风险控制、应急处理和客户投诉处理等方面的管理细则、操作流程,确保理财业务的合规性和客户投诉处理机制的有效执行()
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第8题
银行业从业人员应当遵守业务操作指引,遵循银行()和()的操作规程,确保客户交易的安全

A.规章制度

B.岗位职责划分

C.内控合规

D.风险隔离

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第9题
以下哪项是分供采购管理的基本原则()

A.采管分离,防范风险

B.无计划,不招标,无合同,不采购

C.合法合规,分级管理

D.诚信履约,合作共赢

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第10题
根据《合规经营红线手册(2018)》(人保集团法〔2018〕48号)规定,以下关于合规经营红线若干重点问题中,说法正确的是()

A.保险公司可以委托无资质的机构或个人从事保险销售并支付手续费,将直销业务虚挂为中介业务套取手续费或佣金,将个人代理人业务登记在其他人员名下

B.保险公司可以将业务员或中介人员的电话留作客户联系电话

C.保险公司可以擅自更改经过银保监会审批或者备案的保险条款和保险费率

D.保险公司分支机构不得自行设计印刷业务宣传资料

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第11题
下面哪项最有可能是客户的核心关键场量()。

A.门卫登记

B.按环保要求生产运输过程的灰尘与燃气排放指标在合规范围之内

C.提高核心竞争力

D.工厂设备智能化

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