以下说法属于对金融机构前台业务描述的是()
A.基于对宏观市场和内部资源的分析,制定业务发展政策和策略
B.直接面对客户,为客户提供一站式、全方位的服务
C.制定内部监管规则,确保业务流程合规
D.负责业务和交易的处理和支持,及共享服务
B、直接面对客户,为客户提供一站式、全方位的服务
A.基于对宏观市场和内部资源的分析,制定业务发展政策和策略
B.直接面对客户,为客户提供一站式、全方位的服务
C.制定内部监管规则,确保业务流程合规
D.负责业务和交易的处理和支持,及共享服务
B、直接面对客户,为客户提供一站式、全方位的服务
A.该张参数表由金融服务中心维护
B.分行可查询超时业务的处理节点
C.用于设置各业务全流程标准时长,即承诺前台的业务完成时长
D.支持对集中化业务表单部分属性的修改,但不包括新增和删除
E.保管箱手续费
A.金融机构应遵循了解你的客户的原则
B.金融机构无需关注对受益所有人的识别
C.在与客户的业务关系存续期间,金融机构应及时提醒客户更新资料信息
D.客户为外国政要的,金融机构应当采取合理措施了解其资金来源和用途
B.金融机构在办理业务时发现假币,由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴
C.对假人民币纸币,应当面加盖“假币”字样的戳记
D.对假外币纸币及各种假硬币,应当面以统一格式的专用袋加封,封口处加盖“假币”字样戳记,并在专用袋上标明币种、券别、面额、张(枚)数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项
A.前台柜员应将本票归还客户,告知客户至出票行退款或至其他银行提示付款
B.前台柜员应手工填制拒绝受理通知书,连同银行本票一并退还持票人
C.前台柜员应留存银行本票,在本票背面记录客户联系方式,手工填写业务处理待定说明,并加盖“业务专用章”交客户,并应明确告知客户该笔业务处理结果待定
D.前台柜员应手工填制退票理由书,连同银行本票一并退还持票人
A.一般情况下,热线验证人员由网点业务经理担任,对于业务量大的网点可增加专人进行热线验证
B.上级授权审批人对所授权支付业务有疑问的,应由二级或一级授权审批人再次与客户进行热线验证,确认该笔业务的真实性
C.网点对公柜员以及事中监督均可担任热线验证
D.严禁前台业务经办人员、大堂经理担任热线验证人员
下列有关金融机构的说法,错误的是()。 (1)资产业务是商业银行获得资金来源的业务。定期存款和储蓄存款都属于商业银行的资产业务 (2)贷款、贷款承诺、贷款销售等都属于商业银行的资产业务 (3)证券公司办理经纪业务,可以接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格 (4)信托投资公司、金融租赁公司、证券公司、上市公司都由证监会负责监管
A.(1)(2)(3)(4)
B.(2)(4)
C.(2)(3)
D.(1)(3)(4)
A.需对客户提供的对公股东名称进行制裁名单检索
B.需对客户提供的对私股东姓名进行制裁名单检索
C.需要对客户提供的相关船舶名称进行制裁名单检索,确保业务合规
D.需要对客户补充提供的相关DPN信息进行制裁名单检索
A.验资业务属于历史性财务信息审计业务
B.验资业务属于直接报告鉴证业务
C.验资业务为基于责任方认定的鉴证业务
D.验资业务属于合理保证鉴证业务