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题目内容（请给出正确答案）

[判断题]

如在客户办理业务时发现明显高风险特征，或有合理理由怀疑该客户故意规避规定客户身份识别标准的，或有合理理由怀疑该客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的，无论其交易金额大小，均不得采取简化的客户身份识别措施（）

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第1题

经尽职审查无法排除风险或发现客户涉嫌违法违规行为的，银行应将其纳入高风险客户名单，并在()限制或拒绝为其办理某类或所有跨境业务。

A.30日内

B.60日内

C.在一定时间内

D.无限期

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第2题

经尽职审查无法排除风险或发现客户涉嫌违法违规行为的,银行应将其纳入（）客户名单,并在一定时间内限制或拒绝为其办理某类或所有跨境业务

A.高风险

B.中风险

C.中低风险

D.低风险

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第3题

经尽职审查无法排除风险或发现客户涉嫌违法违规行为的，银行应将其纳入哪类客户名单，并在一定时间内限制或拒绝为其办理某类或所有跨境业务()。

A.高风险

B.中高风险

C.中风险

D.低风险

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第4题

发现对公账户存在（）等现象时，应安排相关工作人员及时开展客户回访和实地走访等尽职调查工作，并依据尽职调查结果提出对可疑客户及其账户和业务的控制措施

A.短暂休眠期

B.启用前进行小额测试

C.交易资金量与企业规模或常识不符

D.离柜交易特征明显、夜间交易异常、资金过渡特征明显

E.不同对公交易对手具有相同管理人员

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第5题

金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。()

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第6题

客户进入厅堂后，客户服务经理要做到（），关注客户异常行为，为客户办理高风险类业务时加强信息询问，关注客户展示的微信聊天内容，发现可疑情况要高度警觉，进行风险综合分析判断后做出正确应对，情况严重的要及时上报

A.一看

B.二问

C.三观察

D.四判断

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第7题

在柜面为客户办理电子银行开立业务时，应通过反洗钱系统查询人员在反洗钱管理系统中查询客户是否为黑名单或高风险客户（）

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第8题

为高风险等级客户办理业务或建立新业务关系时，应经（)的批准或授权。

A、本单位负责人

B、反洗钱岗

C、运营总监

D、合规专员

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第9题

《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》规定：对于单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过5万元人民币的，如具有下列一种或多种特征的可疑交易，单位客户到银行柜面办理转账业务时，必须出具书面付款依据或相关证明文件。()。

A.账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易

B.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显

C.拆分交易，故意规避交易限额

D.账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

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