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[判断题]

业务进件流程中,判断准入与匹配产品由商圈经理来完成()

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第1题
关于平安产品描述正确的是()
A.融资30万及以上需家访B.融资额8万以内,年龄为满22岁无需担保人;融资额8万以上满24岁无需担保C.有驾驶证客户务必提供驾驶证进件(正在驾考的客户提供122网驾考成绩截图+122网站账号与密码按常规产品进件,必须提供流水和房产证明,融资 金额12万以下房产证明可以为村委会证明+匹配的水电煤账单,12万以上需要正规房产证明)D.湖南益阳在平安为风险区域,二手车购车地在益阳的客户不予受理,若户籍地或者工作地在益阳的客户也会严格审核E.车辆座位数7座及以下准入, 乘用车9座SUV车型准入
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第2题
根据《中国邮政储蓄银行家族信托、保险金信托与财富信托业务管理办法(试行,2020年版)》(邮银制〔2020〕258号),以下说法错误的是()
A.家族信托按单只或多只产品准入B.若保险金信托和财富信托多只产品的产品要素相同,则合并按照产品系列进行准入,不同客户购买已准入产品系列的不同期次产品时,不再对单期产品进行准入,由总行个人金融部在理财类业务系统中进行产品维护C.总行个人金融部对已上线的家族信托、保险金信托和财富信托产品进行存续期管理,持续跟踪产品管理运作情况D.家族信托、保险金信托和财富信托业务开办实行逐级准入和授权,总行获得业务开办资格后,按照行内授权管理流程,逐级授权下级机构开办业务
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第3题
在部件选型测试流程中,整机部的职责包含()

A.负责外购件的结构验证

B.负责判断外购件是否需要集成测试,并针对模块涉及行业新技术部分提出测试建议

C.负责提交需求来源于项目或整机的集成测试流程

D.电子主管负责对新选型物料/替代物料进行与整机产品设计要求的匹配度及基本功能是否满足的评估

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第4题
根据《中国邮政储蓄银行家族信托、保险金信托与财富信托业务管理办法(试行,2020年版)》(邮银制〔2020〕258号),家族信托、保险金信托和财富信托产品的准入流程包括()

A.产品资料搜集

B.产品尽职调查

C.产品评价

D.消费者权益保护审查

E.准入审批

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第5题
为客户配置保险产品时,方法正确的是:()。

A.通过产品条款向客户展示产品责任,匹配客户需求

B.通过对比产品间费率表和现价表,帮助客户对比产品价格及给付金额

C.用过产品相关业务规则判断客户是否符合投保要求且有资格购买该产品

D.配置产品时还需要横向对比公司提供的增值服务,尽可能减少私行客户购买保单时所需流程,同时通过多样化服务提升客户感受

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第6题
待办事项如何处理()

A.客户完善资料信息

B.客户从未完成进件变成已完成进件

C.客户产品匹配成功

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第7题
哪种情况下客户会有代办事项()

A.客户有未完成的进件

B.客户信息未完善

C.客户产品匹配未通过

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第8题
蜗蜗前期培训时需要掌握下面哪些业务体系()

A.学习后台数据与业绩统计方法

B.分润统计及方法

C.进件资料及流程

D.总部客服沟通流程

E.一卡通本地版块上传与使用

F.学习市场十六字方针

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第9题
客户经理贷前需要熟悉各类客户的进件和政策要求,提前与客户电话沟通,尽量全面了解客户情况,客户符合准入后,再协助客户申请进件()
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第10题
资产配置销售流程中,KYC的内容主要包括()?

A.了解客户投资需求

B.在售产品匹配

C.交易落实

D.投资目标与需求匹配

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第11题
邓老师在参加宅抵贷周考,其中一题邓老师难住了,如果你也在考试,你认为以下业务理解正确的是()

A.鞍山分行,申请消费用途的,申请金额不得超过150万元,其中申请金额150万元以上的需分行协审准入

B.郑州分行对于已婚人士均要求追加配偶为共同借款人

C.北京分行,标薪人士进件

D.南京分行,自雇人士进件,可以不提供营业执照原件

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