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[多选题]

下列关于理财账户和财富账户描述错误的是()

A.允许在设置理财账户密码的同时,完成不超过3笔的活期户向理财账户转账

B.理财账户开户允许代办,须代办人提供实物凭证,代办人与被代办人有效身份证件,并通过客户识别确认留存代办人证件影像

C.理财账户互转允许代办,对于较大金额的互转,应主动询问客户转账原因或用途,非客户本人办理的,必要时应与客户本人联系确认

D.财富账户关联信用卡自动还款,只能由信用卡主卡客户本人申请,与不同名财富账户进行关联时,须提供信用卡主卡客户签字授权书

E.财富账户关户当月不允许重开,次月1日起方可重新开户

F.财富账户重开户可在招行全国任一网点办理,但无论选择哪个网点重开,其开户行在系统中仍记录为首次开户网点

答案
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ABCDEF

解析:理财账户开户允许代办须代办人提供实物凭证代办人与被代办人有效身份证件并通过“客户识别确认”留存代办人证件影像财富账户关联信用卡自动还款只能由信用卡主卡客户本人申请与不同名财富账户进行关联时须提供信用卡主卡客户签字授权书财富账户重开户可在招行全国任一网点办理但无论选择哪个网点重开其开户行在系统中仍记录为首次开户网点

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第1题
下列说法错误的是()。

A.财富账户属于管理型理财的个人结算账户,不具备消费和存取现的功能

B.财富账户关户后,同一证件号码下不允许再开立财富账户

C.客户关闭财富账户后,其移动数字证书就失效

D.客户申请财富账户时,必须先拥有数字证书

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第2题
以下关于受托理财描述正确的是()。

A.受托理财认购不需留存客户身份证明复印件

B.我行受托理财产品的销售对象为合法持有有效的实名证件且已在我行开立一卡通或财富账户的客户

C.已经过总行证券中心认购登记的也可以办理认购撤销

D.赎回申请接受之后,赎回资金立即返回客户原指定的结算账户,并扣减客户赎回份额

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第3题
从广义上讲,万能保险和投资连结保险都属于投资理财类产品,具有一定的相似性,但也存在本质区别,下列关于二者的比较描述错误的是()。

A.投资连结保险可以提供几种风险特征不同的账户供客户选择,万能保险往往只提供一个账户

B.万能保险的账户价值是根据结算利率增长,投资连结保险的账户价值根据投资单位数和单位价格确定

C.相对于投资连结保险,购买万能保险产品的客户要求承担风险的能力较高

D.投资连结保险和万能保险都可以提供持续奖金

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第4题
下列关于平衡收支及其方法的描述,错误的是()。A.在人生的不同阶段,收入和支出并不总能保持平衡,表

下列关于平衡收支及其方法的描述,错误的是()。

A.在人生的不同阶段,收入和支出并不总能保持平衡,表现为收支数量上的不平衡或收支时间上的不匹配,这两个不一致的问题要通过金融理财达到收支平衡

B.终生理财的一个特点是处于奋斗期的中年人是经济负担最重的一代,要同时承担抚养儿童和赡养老人的责任

C.在专业服务阶段,理财是一个贯穿人生的过程,是生涯规划的财务解决方案,因此我们称这样一种理财方式为终生理财

D.终生理财时代的到来,适应了居民财富水平迅速提高、财富集中度不断上升、居民支出结构逐步演化、金融市场日益复杂、金融机构竞争日渐加剧的客观要求

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第5题
关于基金投顾业务开展过程是否描述正确:客户签署投顾协议→开通投顾财富账户→调拨资金到投顾财富账户→交易员进行投顾组合交易()
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第6题
下列关于本行个人电视银行业务描述正确的是()。

A.为本行个人白金及以上级别客户提供的,通过电视终端借助本行自主开发的电视理财软件系统办理的账户管理、投资理财、自助缴费等银行业务

B.为本行个人白金及以上级别客户提供的,通过数字电视运营商开发的电视理财软件系统办理的账户管理、投资理财、自助缴费等银行业务

C.为本行个人客户提供的,通过电视终端借助本行自主开发的电视理财软件系统办理的账户管理、投资理财、自助缴费等银行业务

D.为本行个人客户提供的,通过数字电视运营商开发的电视理财软件系统办理的账户管理、投资理财、自助缴费等银行业务

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第7题
岗位职责中,根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析,出具专业的(),推荐合适的财富管理产品。

A.理财计划方案

B.工程造价咨询

C.财富管理顾问服务

D.账户管理服务

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第8题
支持存折开具“存款证明”的产品列表有哪些()

A.活期定期

B.财富账户理财专户

C.受托理财

D.国债

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第9题
合理的配置资产才能保证家庭财富的稳健增长,通常我们把资产分别放在哪四个账户()

A.现金账户

B.杠杆账户

C.风险账户

D.保证账户

E.理财账户

F.养老账户

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第10题
国际借记卡开户准入标准需审核的客户总资产包括()。

A.客户在我行全行所有客户号(存折、存单、一卡通、财富账户)项下的本外币、定活期存款(含外汇专户、理财专户)

B.客户在我行全行所有客户号项下国债、股票(含B股)和基金市值

C.客户在开户分行所有客户号(存折、存单、一卡通、财富账户)项下的本外币、定活期存款(含外汇专户、理财专户)

D.客户在开户分行所有客户号项下的国债、股票(含B股)和基金市值

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第11题
以下哪种情况可以补打受托理财回单()。

A.因通讯线路导致受托理财交易业务申请打印不成功

B.财富账户客户通过财富账户专业版办理了受托理财交易业务

C.客户回单丢失

D.设备故障受托理财交易业务申请打印不成功

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