客户信息来源渠道包括()
A.客户在办理业务过程中,向公司提供的信息及证明材料
B.销售人员或业务人员为客户办理业务的相关工作记录
C.公司在为客户办理业务时保存的交易记录
D.利用政府互联网公共信息平台(如全国企业营业执照查询系统/中国裁判文书网等)搜索信息
E.利用第三方商业数据库存(如天眼查/企查查等)查询信息
ABCDE
A.客户在办理业务过程中,向公司提供的信息及证明材料
B.销售人员或业务人员为客户办理业务的相关工作记录
C.公司在为客户办理业务时保存的交易记录
D.利用政府互联网公共信息平台(如全国企业营业执照查询系统/中国裁判文书网等)搜索信息
E.利用第三方商业数据库存(如天眼查/企查查等)查询信息
ABCDE
A.一般客户
B.重点关注类客户
C.重点客户
D.临时客户
A.以电子屏显或电子自助查询系统、行情分析系统查询等形式,向客户提供本币存贷款利率、外币存款利率、外汇牌价、基金净值、贵金属价格等信息
B.商业银行可以宣传产品预期收益率
C.以公告栏公示或客户提示卡等方式,提示本网点业务办理高低峰时段信息、周边区域本行或他行其他营业网点的地址和联系电话
D.提供常办业务简介、风险提示等,内容包括所需证件、办理渠道、流程等必要手续提示
E.网点内电子宣传设备清晰显示,翻页及时;各类宣传资料摆放有序,无卷角翘边现象
A.查看是否为存量客户,询问新办卡用途,警示两次转售卡风险
B.核对客户证件信息,非本地、农村,或低龄(22岁以下),警示两次转售卡风险
C.一次办理2张及以上号码,询问办卡用途,警示两次转售卡风险
D.遇到大量客户办理多张号码,或短时间办卡量激增,第一时间向县公司反馈
A.识别客户身份,并利用可靠的,独立来源的文件、数据或信息核实客户身份
B.识别受益人身份,并采取合理措施核实受益人身份,使金融机构充分了解受益人
C.了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息
D.对业务关系采取持续的尽职调查
A.金额、数量应当使用阿拉伯数字展示
B.地域信息应当表述清晰,无歧义
C.渠道信息应当表述准确,不得出现业务代码等影响客户阅读或者理解的名称
D.操作失败原因应当表述清晰,不得出现乱码等影响客户阅读或者理解的内容
E.信息类要素用语应当去专业化,不得使用专业术语或内部用语
F.业务基本情况、办理渠道、查询渠道、服务渠道、退订方式可以使用文字或者链接进行展示
A.客户认购基金产品时,对客户账户相应资金实时扣款
B.客户赎回所持基金份额时,T+1日日终系统将赎回交易信息采用指定方式发至基金公司
C.代销公募基金仅能通过柜面渠道办理
D.代销公募基金业务各交易必须是客户本人办理,不得代办