金融理财包括6个步骤,以下不属于理财流程的是()A.建立和界定与客户的关系B.收集客户信息并帮助客
金融理财包括6个步骤,以下不属于理财流程的是()
A.建立和界定与客户的关系
B.收集客户信息并帮助客户确定理财目标
C.投资收益分析
D.制定并向客户提交理财规划方案
金融理财包括6个步骤,以下不属于理财流程的是()
A.建立和界定与客户的关系
B.收集客户信息并帮助客户确定理财目标
C.投资收益分析
D.制定并向客户提交理财规划方案
标准的金融理财应该包括六个步骤,下列不属于金融理财步骤的是()。
A.制定并向客户提交理财规划方案
B.收集客户信息并帮助客户确定理财目标
C.就方案进行投资收益的分析选择最佳方案
D.执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行
《金融理财师执业操作准则》规定,个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤,它们是()。
A.建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案
B.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
C.分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案
D.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
有关美国CFP和中国金融理财标准委员会组织的CFP课程设置,下列选项错误的是()。
A.中国金融理财标准委员会组织的CFP课程设置将个人税务、遗产筹划合并在一起
B.中国金融理财标准委员会将CFP课程设计为5个模块分别是金融理财基础、投资规划、个人风险与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划
C.美国CFF组织的CFP课程设置主要包括6个模块:金融理财概论、个人风险管理和保险规划、投资规划、个人税务筹划、员工福利与退休计划、遗产规划,规定课程学习不得低于240学时
D.美国CFP和中国金融理财标准委员会组织的CFP课程学习都为180学时
金融理财规范流程300系列实施于()年。
A.1998
B.1999
C.2000
D.2001
金融理财(Financial Planning)与金融销售(Financial Vending)的不同点是()。
A.金融理财是指以理财的名义销售金融商品;金融销售是指直接销售金融商品
B.金融理财是以顾客利益为中心,金融销售则是事件动机的咨询(Event-Driven),经常也是交易动机的咨询(Transaction-Driven),即提出的咨询是为了引起商品购买或进行其所要达成的交易
C.金融理财是指理财咨询服务,与金融商品无关;金融销售是指通过金融理财的流程达到销售金融商品的目的
D.金融理财是通过金融理财的流程达到销售金融商品的目的,金融销售是指理财咨询服务,与金融商品无关
根据《金融理财师执业操作准则》,建立和界定与客户的关系这一步骤不包括()。
A.确定金融理财师提供的服务类型
B.确定执行理财方案需要采取的行动
C.提供任何明确或限制理财服务范围的必要信息
D.披露金融理财师重大利益冲突
金融理财执业操作规范流程的最后两个系列(500系列和600系列)最终于()年进入实施阶段
A.2002
B.2000
C.2003
D.1999
下列选项中不属于我国金融理财未来发展趋势的是()。
A.理财业务无偿化
B.品牌建设推动金融理财业发展
C.理财产品更加丰富
D.信息网络的广泛建立