针对偏退休型客户的理财目标优先级,在基金和保险营销方面的建议是()。A.投资:平衡型基金投资组
针对偏退休型客户的理财目标优先级,在基金和保险营销方面的建议是()。
A.投资:平衡型基金投资组合;保险:养老险或投资型保单
B.投资:中短期比较看好的基金;保险:短期储蓄险
C.投资:单一指数型基金;保险:基本需求养老险
D.投资:中长期表现稳定基金;保险:基本需求养老险
针对偏退休型客户的理财目标优先级,在基金和保险营销方面的建议是()。
A.投资:平衡型基金投资组合;保险:养老险或投资型保单
B.投资:中短期比较看好的基金;保险:短期储蓄险
C.投资:单一指数型基金;保险:基本需求养老险
D.投资:中长期表现稳定基金;保险:基本需求养老险
关于客户不同的理财价值观所对应的不同营销策略,下列描述错误的是()。
A.对于蚂蚁族(偏退休型客户),我们应该建议其购买养老险或投资型保单
B.对于蟋蟀族(偏当前享受型客户),我们成该建议其购买中长期股票型基金
C.对于蜗牛族(偏购房型客户),我们应该建议其购买中短期比较看好的上基金
D.对于慈乌族(偏子女型客户),我们应该建议其准备子女教育年金
按照人生4大理财目标,可以区分4种典型的理财价值观,分别是()。
A.偏激进型、偏保守型、偏稳健型、偏消极型的理财价值观
B.偏消费型、偏储蓄型、偏购房型、偏子女型的理财价值观
C.偏退休型、偏当前享受型、偏购房型、偏休闲型的理财价值观
D.偏退休型、偏当前享受型、偏购房型、偏子女型的理财价值观
A.3208
B.3275
C.3325
D.3450
A.80岁老奶奶,买过国债和大额存单,风险偏好较低
B.40岁白领,投资过PR3级银行理财、基金、股票产品
C.金融专业大学生,拥有丰富的理论知识,风险评级为稳健型
D.55岁即将退休客户,希望投资于稳健并获得一定回报的产品,不接受本金损失
A.将选择性支出都存起来用于退休后维持较高生活水平。
B.将选择性支出都用于当前消费。
C.将选择性支出存起来用于买房。
D.支出偏重于子女教育经费。
A.30124
B.30356
C.30575
D.30774
Ⅰ.定期定额投资,选择1~2只管理良好的平衡型基金
Ⅱ.定期定额投资,1/3于小盘股票基金,1/3于大盘股票基金,1/3于长期债券基金
Ⅲ.提高退休后期望收益率,选择股票投资
Ⅳ.适当降低期望收益率,做较为稳健的投资
Ⅴ.应尽快制定买健康保险计划
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ