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题目内容（请给出正确答案）

[主观题]

孙小姐，30岁，未婚，她的理财目标为55岁时退休后，每个月有3000元，可以用30年。目前有存款2万元，国内

平衡式基金5万元，无负债，月收入3500元，投资报酬率假设为6%，针对孙小姐的家庭财务状况，每个月消费预算应为()元，才能实现其理财目标。

A．3208

B．3275

C．3325

D．3450

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第1题

经过了两次沟通面谈以后，孙小姐已经明白在各项理财目标之间必须要做取舍，同时提出自己可以配合做

到的行动计划，已经克服思想矛盾，表明孙小姐已经到了()。

A．线性思考阶段

B．矛盾思考阶段

C．抽象思考阶段

D．高认知思考阶段

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第2题

孙小姐现年28岁，单身，在一家外企担任秘书，年收入6万元，当前有存款10万元。在和理财顾问接触的过程

中，发现孙小姐有以下特性：

在沟通过程中，孙小姐对顾问所提的重点都做详细笔记，表示孙小姐为()。

A．听觉型客户

B．触觉型客户

C．视觉型客户

D．混合型客户

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第3题

理财规划师根据张小姐的情况，给她制定了一个住房还贷方案，采用等额本金还款，向银行申请20年期30

万元的贷款，利率为5.508% ，则张小姐在第一个月的还款额为 ()元。

A．2627

B．2685

C．2750

D．2796

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第4题

安财学堂目标人群画像为（)

A.主要分布在四、五线城市，30岁以上

B.低学历，已婚居多

C.大部分不具备太多理财知识

D.部分迫切想深入学习理财

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第5题

接第81题，如果孙小姐另外增订一个5年后购置30万元房产的目标，考虑购房前的首付款与购房后的房贷，

购房前后每个月消费预算应调整为()。(假设贷款成数为70%，期间20年，利率固定在3.6%)

A．购房前后每个月消费预算都不能超过2000元

B．购房前后每个月消费预算都可以超过2000元

C．购房前每个月消费预算可超过2000元，购房后不能超过2000元

D．购房前每个月消费预算不能超过2000元，购房后可超过2000元

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第6题

李小姐30岁，目前有存款7万元，月收入3500元，理财目标为：55岁时退休后每个月，有3000元支出，持续30

年。假定年名义投资报酬率为6%(均按月复利计算)。要实现其理财目标，每个月消费预算应控制在()元。

A．2540

B．2906

C．3225

D．3354

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第7题

前两次见面孙小姐都穿同一套名牌套装，沟通时孙小姐表示在花钱时会考虑预算问题，非正式场合并不讲

究名牌。每个月都有固定储蓄，说明孙小姐为()。

A．储藏者

B．积累着

C．挥霍者

D．逃避者

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第8题

金融理财师可以依据客户对本金可容忍的损失幅度，及其他心理测试估算风险承受态度指标。理财分析师

钱先生通过询问客户何小姐得到如下信息：可承受亏损百分比为 10%，长期利得为其首要考虑的因素，过去投资绩效为损益两平，赔钱对其心理影响较小，当前主要投资为股票，未来希望避免的投资工具是债券。根据上述信息，可知何小姐的风险承受态度是()。

A．低风险承受态度

B．中等风险承受态度

C．中高风险承受态度

D．高风险承受态度

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第9题

孙女士的女儿今年10岁，预计18岁上大学。孙女士计划从现在起给女儿准备好大学学费，她了解到，目前一

年大学学费为12000，学费为每年年初支付。目前她已经为孩子准备了1万元的教育基金，年收益率约为4.2%，学费增长率为每年3%。那么为了筹集女儿大学四年的学费，孙女士需要在女儿进入大学之前筹集()元的学费基金。(入学后学费固定，不考虑通货膨胀的因素。)

A．43354.2l

B．54919.8

C．45175.1

D．57226.4

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第10题

办公室的张小姐体态肥胖，今天上班时穿了一件在你看来很不得体的衣服。张小姐征求你对她的服装的意见，你会()。

A.告诉张小姐，她穿这件衣服，显得更难看

B.对张小姐说，穿衣服只是形式，保持良好的心态更重要

C.对张小姐说，你自己觉得好是最重要的

D.告诉张小姐，自己的看法是不准确的，征求别人意见吧

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