家庭财务需求分析表中需要收集客户哪些财务需求信息()
A.家庭保障需求
B.教育金需求
C.健康保障需求
D.养老金需求
D、养老金需求
A.家庭保障需求
B.教育金需求
C.健康保障需求
D.养老金需求
D、养老金需求
中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是()
A.指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动
B.指运用科学、公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务
C.是规划人们现在及未来的财务资源,使其能够满足人生不同阶段的需求,并达到预定的目标,使人们能够财务独立自主
D.是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标及优先顺序,明确客户的风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身订制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务
A.计算家庭的各项财务收入
B.全面分析家庭面临的各种风险
C.收集个人的相关信息
D.对家庭可能遭受的财务损失进行预算
按照遗属/家庭需求法,家庭财务需求包括()。
Ⅰ.现金需求
Ⅱ.应急需求
Ⅲ.收入需求
Ⅳ.教育需求
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
按照遗属/家庭需求法,家庭财务需求不包括()①现金需求;②收入需求;③应急需求;④教育需求
A.①②
B.②③
C.③④
D.④①
A.根据运维部门的要求,计划部署可视化运维管理软件
B.根据公司业务要求,针对文件系统、视频、财务办公类的等关键应用进行保护
C.根据公司不同业务要求,得出不同的容灾目标
D.因生产中心和灾备中心距离为1000KM,故选用异步远程复制方案
A.开展自制或外购分析
B.与信息技术总监开会开展一项分析
C.与公司的财务专家和企业所有者定义需求
D.收集财务应用程序供应商的需求
理财规划师在与客户进行会谈时,首先要做的是()。
A.向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容
B.收集与客户现金规划有关的信息,如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息
C.引导客户编制月(年)度的收入支出表
D.确定现金及现金等价物的额度
通过家庭财务分析,专业的金融理财师如果确定资源小于目标需求,此时不应该()
A.降低目标
B.再次进行分析,寻求可行方案
C.延长目标实现时间
D.增加收入
建立生命价值模型的第一个步骤是()。
A.寻找影响家庭财务状况的因素
B.全面分析家庭面临的各种风险
C.收集个人的相关信息
D.对家庭可能遭受的财务损失进行预算
理财规划师在与客户进行会谈时,“第四步”要做的是()。
A.财规划师首先应该向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容
B.收集与客户现金规划有关的信息,如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息
C.根据收集到的信息,引导客户编制月(年)度的收入支出表,用表格的形式反映出客户的基本情况
D.确定现金及现金等价物的额度