题目内容
（请给出正确答案）
金融理财师与顾客签约时，应准备的资料有()。
Ⅰ．金融理财服务合同
Ⅱ．理财规划报告范本
Ⅲ．金融理财师往来银行、证券公司、保险公司联系人和联络信息
Ⅳ．顾客往来银行、证券公司、保险公司联系人和联络信息
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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根据《金融理财师执业操作准则》，关于金融理财师的利益披露的表述，正确的是()。 (1)签约后、合同结束前出现利益冲突，应及时向客户及有关人员披露详细情况 (2)对于金融产品提供方给金融理财师的奖励方案，金融理财师可被豁免披露义务 (3)金融理财师为执行个人理财规划方案须将客户推荐给其他专业人员时，必须向客户说明原因和理由，但不必向客户披露与其他相关专业人员的利益关系 (4)向客户阐明交易风险、利益冲突及其他相关信息，确保该交易对客户是公平的
A．(1)(2)(3)(4)
B．(1)(3)
C．(2)(3)
D．(1)(4)
A．恪尽职守
B．专业精神
C．客观公正
D．专业胜任
下列描述中不是《金融理财师职业道德准则》中客观公正原则体现的是()。
A．理财师与客户确立合同后，应披露可能产生的佣金和介绍费及其来源，并合理估计且详细说明其或有收入，或者提供涉及佣金协议的所有重要资料
B．金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同(包括支付报酬的方式)
C．金融理财师在处理客户金融资产或其他资产时，客户资产与个人和所在公司资产分别管理
D．向客户阐明交易风险、利益冲突及其他相关信息，以确保该交易对客户的公平性
A．恪尽职守
B．专业胜任
C．专业精神
D．正直诚信
金融理财师在处理客户资金和财产时，应承担的责任有()。
Ⅰ．对客户授权保管和处置的资金和财产总额，金融理财师应当及时与客户共同确认，并保留完整的记录
Ⅱ．金融理财师在收到属于客户的资金和财产时，应立即或在与客户约定的时间内，将资金或者其他财产转移给客户或被授权的第三方。应客户或者其他被授权者要求，金融理财师应立即向其提供完整的会计记录
Ⅲ．金融理财师应当将客户的金融资产或其他财产，与金融理财师个人或其所在公司的资金和财产混合管理，统一记账
Ⅳ．金融理财师作为客户资产的受托人，在保管客户的全部资产或用于投资的资产时，必须谨慎、勤勉
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
下列关于金融理财职业道德的说法错误的是()。
A．提供金融理财服务时，金融理财师应该向客户披露与理财服务相关的重要信息
B．公平原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主，并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突
C．客观原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇，避免客观事实让位于自己的主观判断
D．在合同关系确立之前，金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系
根据操作准则所必须执行的做法，下列选项中，()不是CFP认证的金融理财师必须执行的行为。
A．提供客户产品价格清单，以方便客户针对各种产品进行比价
B．简报理财规划建议书
C．应顾客的同意，根据服务范围应有的理财规划方案执行责任
D．分析顾客的信息以了解顾客财务状况并评估顾客的目标、需求及优先事项，依据顾客拥有的资源及目前的行动，评价到底可以达到什么程度
理财规划中的第四个步骤是制定并向客户提交理财方案。当理财师在准备财务建议时，下列选项中，()不属于理财师在第四步骤必须执行的规则。
A．计算数据必须核实及复查
B．理财师必须容许其他的专业人士直接向客户表达他们的建议
C．当向客户推荐一个具体的保险或投资产品时，必须提供给客户相关适用的申请表格和全面的说明资料，但给客户的投资声明书可以推迟在下一次会面时再㈩示
D．推荐专业人士应坚持胜任的原则
根据《金融理财师职业操作准则》，理财师在与客户具体讨论理财规划方案报告时，应考虑的因素包括()。 (1)关于未来个人情况和经济环境的假设 (2)方案中各项内容的相互依赖性 (3)界定双方的权利与义务 (4)方案对时间的敏感性
A．(1)(2)(3)
B．(1)(2)(4)
C．(3)(4)
D．(1)(2)(3)(4)
A．按照法律要求或者司法程序要求提供时
B．应客户熟人的要求
C．针对CFP执业者不当作为的指控进行辩护
D．金融理财师与客户之间产生民事纠纷需要披露
