题目内容
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[主观题]
金融理财是由专业理财人员通过明确客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出
可行的理财方案的一种综合金融服务。金融理财的核心目标是()。
A．投资收益最大化
B．个人一生效用的最大化
C．个人资产分配合理化
D．财产的保值和升值
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更多“金融理财是由专业理财人员通过明确客户的理财目标，分析客户的生…”相关的问题
A.金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况.明确客户的理财目标使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由.自主和自在。
B.金融理财是一种综合金融服务。是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况.明确客户的理财目标.最终帮助客户制订出合理的.可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由.自主和自在。
C.金融理财是一种综合金融服务。是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况.明确客户的理财目标.最终帮助客户制订出合理的.可操作的理财方案。
D.金融理财是指专业理财人员通过帮助客户制订出合理的.可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由.自主和自在。
下列各项描述符合FPSB China对金融理财完整定义的是()。
A．金融理财(Financial Planning)是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在
B．金融理财(Financial Planning)是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案
C．金融理财(Financial Planning)是指专业理财人员通过帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在
D．金融理财(Financial Planning)是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在
以下各项的描述中，符合中国金融理财标准委员会(FPSCC)对金融理财定义的是()。
A．金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动
B．金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务
C．金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，并达到预定的目标，使人们能够财务独立自主的理财服务
D．金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务
关于中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义强调的要点，下列说法错误的是()。
A．金融理财是针对客户一生的长期规划，而不是针对客户某个阶段的规划
B．金融理财是由专业理财人士提供的金融服务，而不是客户自己理财
C．金融理财是综合性金融服务，而不是金融产品推销
D．金融理财是一个产品
是一种以筹集养老金为目标的综合性金融服务。专业人员通过分析和评估客户财务状况,明确客户退休生活目标,为客户制定合理的、可操作的退休财务计划。
A．薪酬计划
B．养老储蓄计划
C．退休计划理财
D．员工福利计划
下列有关理财规划观念的叙述，错误的是()。
A．房屋中介业者应从事以本业为基础的理财规划服务
B．理财规划人员引导客户需求分析应掌握TOPS原则，即Trust、Opportunity、Pain、Sales
C．理财规划时，应依照风险承受度与理财目标做资产配置
D．复杂的理财个案需要有律师、会计师等专业团队的资源服务
A.通过银掌柜系统“快速搜索”功能查询客户的维护人员
B.对于维护人员属于其他网点或他行维护的客户，让客户填写银掌柜系统客户调配表和最近时期在现在网点办理业务并签名的传票一张
C.涉及同一城市网点之间客户的调配由所在二级分行个人金融部理财专员负责；跨市调配的客户，由省分行个人金融部财富管理团队负责
D.原则上调配过的客户两年以内不再允许调配
A.大众客群由理财专员和空中理专共同经营，采取批量管户模式
B.重点金卡以精细维护为主，实现潜力客户向上提升
C.金葵花以贵宾客户经理经营为主，采取一对一管户
D.私钻客户采取螺旋提升四步工作法提供一揽子顾问式金融服务
A.银行通过理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化
B.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务
C.商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理 部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任
D.理财顾问服务第一步是对客户资产现状分析
金融理财是一种有针对性的金融服务,它是()
A．客户自己理财、综合性金融服务
B．客户自己理财、金融产品推销
C．专业理财人士提供的金融服务、金融产品推销
D．专业理财人士提供的金融服务、综合性金融服务
