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[判断题]

对于系统初评为高风险、较高风险等级的客户,若评级任务发生审核驳回的情况,评级复评岗和评级审核岗应做好沟通衔接,优先处理驳回业务()

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第1题
对于前次正式评定为高风险或较高风险等级,本次系统初评为一般风险或低风险等级的客户,无需逐户人工复评()
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第2题
对于系统初评为较高风险、一般风险等级的客户,评级审核岗应在每个工作日做好批量评级处理()
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第3题
对于系统初评结果为较高风险或高风险的客户,应完成客户尽职调查表。()
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第4题
对系统初评结果、协查岗确认的风险等级中涉及()的,须经过总行反洗钱审批岗对客户划分、调整情况进行审批,才能最终确定客户的风险等级。

A.低风险

B.较低风险

C.一般风险

D.较高风险

E.高风险

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第5题
持续评级时,前次正式评定的客户洗钱风险等级为高风险、较高风险的客户,如有合理理由,可下调风险等级为低风险等级()
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第6题
某客户受到公安机关查询账户,原因为涉嫌赌场案,且该客户交易存在可疑近一年内上报重点可疑,该客户风险等级应调整为()风险

A.低

B.中

C.较高风险

D.高风险

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第7题
客户风险等级应遵循动态管理原则,对于存量高风险客户风险等级下调条件包含()

A.客户身份、行为无异常

B.近一年内交易未出现异常

C.一年前被司法机关查询、扣划的客户,或司法冻结已结束

D.曾被监察机关、纪检机关查询,尚无法确认涉案情况的

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第8题
申请降级的客户当前等级为高风险的,经经营单位负责人和分行客户主管部门负责人线下签字同意后,由发起人将《客户风险等级调整审查表》上传系统,提交省直分行合规部集中处理人员完成审查后下调()
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第9题
对于涉及有权机关“查、冻、扣”且不能确定是否涉及洗钱或恐怖融资等违法犯罪活动的特定客户,可直接将其风险等级确定为较高风险。()
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第10题
客户洗钱风险等级分类的定量标准计算公式中:a代表风险子项分值,p代表权重,m为风险分级数4,n代表风险子项数量。系统按照分值共分为低、一般、较高和高4个客户洗钱风险等级()
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第11题
认定为较高风险、高风险客户,评级意见应反映客户的具体职业类型(适用于对私客户)、所属行业类别或经营范围(适用于对公客户)()
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