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[单选题]

发现()等异常情形,应当拒绝开户

A.不配合客户身份识别

B.有组织同时或分批开户

C.开户理由不合理

D.开立业务与客户身份不相符

E.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动

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E、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动

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第1题
各营业机构对以下()异常开户情形,要根据客户及其申请业务的风险状况,可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施,必要时应当拒绝开户

A.不配合客户身份识别,包括但不限于对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件客户拒绝出示的

B.有组织同时或分批开户

C.我行客户经理营销的异地企业开户

D.开立业务与客户身份不相符,包括但不限于代理人为明显不具备操作能力的老人开立网银业务

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第2题
企业存在异常开户情形的,应当按照反洗钱相关规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施,必要时应当拒绝开户()
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第3题
强化开户审核及尽职调查管理“四录”:对于经尽职调查人员实施实地尽职调查后,确认为异常情形的,开户行客户经理拒绝为其开户,并将发现、堵截的异常开户记录,在人行备案管理系统“异常案例报送模块”进行登记录入,共享堵截异常开户信息()
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第4题
各机构应加强对异常开户行为的审核。遇有对个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,个人拒绝出示的;组织他人同时或者分批开立账户的以及有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的等情形之一的,应拒绝开户和拒绝开通电子银行()
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第5题
收单机构发现交易()与特约商户经营范围、规模不相符等异常情形的,应当对特约商户采取延迟资金结算、设置收款限额、暂停银行卡交易、收回受理终端(关闭网络支付接口)等措施。

A.金额

B.时间

C.频次

D.频率

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第6题
对于不配合客户身份识别,有组织或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形的,有权拒绝开户()
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第7题
对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在从事违法犯罪活动等情形,各反洗钱职责单元有权拒绝开户。()
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第8题
存在拒绝开户情形的,服务经理应当在核心系统通过“2116异常客户维护及查询”登记拒绝开户名单。

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第9题
银行应当加强对Ⅱ、Ⅲ类户异常开立和可疑交易的监测,对于个人存在异常开户和可疑交易行为的,应当严格按照《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)、《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》(银发〔2017〕117号)等制度规定,采取拒绝开户或暂停账户非柜面业务等措施()
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第10题
根据《广东华兴银行大额交易和可疑交易报告管理办法》,对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形,各分支机构有权拒绝开户()
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第11题
客户有拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件,提供虚假身份证明资料、经营资料或业务背景资料,开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符等情形的,银行应()。

A.照常办理业务

B.安抚客户情绪

C.拒绝受理其业务申请,并按反洗钱相关规定报告可疑行为

D.仅需拒绝受理其业务申请

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