客户经理赵某欲参加退休规划师第二期的培训,那么她应满足以下()条件
A.6-8月连续3个月健康
B.6-8月连续3个月绩优
C.顾服营销6-8月累计期缴保费排名前40位(顾服混合排名)
D.顾服营销6-8月累计期缴保费排名前60位(顾服混合排名)
BC
A.6-8月连续3个月健康
B.6-8月连续3个月绩优
C.顾服营销6-8月累计期缴保费排名前40位(顾服混合排名)
D.顾服营销6-8月累计期缴保费排名前60位(顾服混合排名)
BC
A.理财规划师分析了赵某各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例
B.理财规划师发现赵某月供支出占其家庭收入的比重较大,就此情况理财规划师进行了详细分析
C.理财规划师认为现金流量表反映了赵某家庭当期的部分财务状况
D.理财规划师认为为了达到投资收益最大化,是否保持客户的净现金流量为正并不重要
对于有子女教育需求的客户,理财规划师在为其子女教育进行投资规划的时候,需要掌握的信息有()。
Ⅰ.客户的退休年限 Ⅱ.子女的年龄和教育费用需求距今年数
Ⅲ.当前在校生活费水平 Ⅳ.子女的健康水平
Ⅴ.子女的教育培训费用
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
A.合同效力中止
B.合同效力终止
C.保险人有权立即解除合同
D.投保人直接解除合同
A.5779
B.5325
C.5215
D.5086
目前,家庭每年生活费支出48000元,学费支出16000元,儿女才艺支出10000元,旅游费用支出20000元,交际费用支出30000元。
现有住宅一套,价值100万元,贷款7成,20年期,利率6%,按月本利平均摊还,已还5年。20万元的轿车一辆。有活期存款2万元,以备急用。定期存款30万元,债券基金50万元,拟给子女留学使用。目前两人都无商业保险。
“你不理财,财不理你”的观念深入人心。但赵力认为,只要努力工作赚到钱,什么问题都会迎刃而解。近年来,面对通货膨胀,他感到自己的钱缩水了,担心攒下的钱不够子女留学。而面对火爆的资本市场,又苦于自己不会打理。于是,赵力慕名找到某银行财富管理中心高级客户经理——国际金融理财师江心扬。
几番接触后,他将自己的家庭情况及想法告知了江心扬,请江心扬给自己的家庭做财务规划,并将80万元资产交给江心扬全权打理。希望儿女能接受良好的教育,别像自己一样没文化:60岁退休后生活无忧,能周游世界。
一年后,赵力尝到了专业理财的甜头。
根据家庭生命周期理论,赵力家庭的生命周期属于()。
A.筑巢期
B.满巢期
C.离巢期
D.空巢期
A.中级人民法院
B.赵某住所地人民法院
C.周某户籍所在地人民法院
D.周某经常居住地人民法院
A.自收到赵某书而通知之日起20日内
B.自收到赵某书面通知之日起80日内
C.自收到赵某书面通知之日起30日内
D.自收到赵某书面通知之日起60日内
A.张某故意整容成赵某外形的行为侵害了赵某的肖像权
B.张某整容后参加营利性模仿秀表演侵害了赵某的肖像权
C.张某整容后承接并拍摄商业广告的行为侵害了赵某的名誉权
D.张某的行为不构成对赵某人格权的侵害
A.张某,曾为甲大学教授,现已退休
B.王某,曾为乙企业董事长,因其决策失误导致乙企业破产清算,自乙企业破产清算完结之日起未逾3年
C.赵某,曾担任丁国有企业总会计师,因贪污罪被判处有期徒刑,执行期满未逾5年
D.李某,曾为丙公司董事,因贷款炒股,个人负有到期债务1000万元尚未偿还