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助理理财规划师经常需要向客户说明人身保险的特点,其中,某些人身保险产品可以进行保单质押贷款是
A.保险标的的不可估价性
B.保险金额的定额给付性
C.保险期限的长期性
D.保险的储蓄性
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A.保险标的的不可估价性
B.保险金额的定额给付性
C.保险期限的长期性
D.保险的储蓄性
A.李四
B.保险公司
C.李四和保险公司
D.李四夫妇
A.固定资产折旧率
B.通货膨胀率
C.税率
D.投资收益率
客户提出想要购买既提供死亡保障,又提供生存保障的保险,助理理财规划师应该向其推荐()。
A.生存保险
B.死亡保险
C.生死两全保险
D.变额寿险
根据案例二,回答下列问题:
客户清楚“不可抗辩条款”是对自身利益的保护,但保险合同通常具有可抗辩期,时间期限为()。
A.合同订立的最初一年
B.合同订立的最初两年
C.客户指定的任意一年
D.客户指定的任意两年
A.刚性
B.相对固定
C.弹性
D.相对灵活
A.向客户隐瞒
B.向客户说明
C.如果客户问起就说明,不问则不必说明
D.视该金融产品而定
客户在签署授权书给理财规划师后,应出具一份关于方案实施的声明,该声明的内容包括()。
A.已经完整阅读理财方案
B.信息真实准确,没有重大遗漏
C.客户接受理财方案
D.关于实施效果的说明
理财规划师在与客户进行会谈时,“第四步”要做的是()。
A.财规划师首先应该向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容
B.收集与客户现金规划有关的信息,如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息
C.根据收集到的信息,引导客户编制月(年)度的收入支出表,用表格的形式反映出客户的基本情况
D.确定现金及现金等价物的额度
理财规划师在与客户进行会谈时,首先要做的是()。
A.向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容
B.收集与客户现金规划有关的信息,如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息
C.引导客户编制月(年)度的收入支出表
D.确定现金及现金等价物的额度