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题目内容 (请给出正确答案)
[主观题]

李先生现年35岁,目前年收入10万元。他计划贷款七成购买一套住房,最高可以把收入的30%用于还房贷,

房贷年利率5%,期限20年,采用等额本息法按年偿还。如果用年收入概算法,考虑还本付息能力,李先生目前可以负担的最高房价是()(答案取最接近值)。

A.32.3048万元

B.53.4095万元

C.85.7143万元

D.139.1238万元

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第1题
客户李先生年收入15万元,打算3年后购房。目前有生息资产10万元,打算用它和每年收入的20%筹集首付
款,投资报酬率8%,按年复利。假定首付款比例最低为30%,贷款利率6%,贷款年限20年,按年等额本息还款。购房后李先生每年可用收入的40%偿还贷款。不考虑收入成长率,届时李先生可以负担的房价为()(答案取最接近值)。

A.58.34万元

B.74.47万元

C.82.68万元

D.91.16万元

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第2题
李先生33岁,公司中层领导,年收入10万元(税后);李太太30岁,企业出纳年收入5万元(税后),两人都有
李先生33岁,公司中层领导,年收入10万元(税后);李太太30岁,企业出纳年收入5万元(税后),两人都有

社保;女儿3岁,正上幼儿园。李先生夫妻都是职场人士,收入处于中等水平,相对稳定,但工作压力大,虽然没有什么大的疾病,但身体总处于都市人常见的亚健康状态。要求:(1)分析李先生家庭的优先被保险人;(2)确定优先被保险人所购买的人寿险及意外险的保额及保费。(计算结果保留到小数点后两位,整数取整,四舍五入)

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第3题
根据下面材料,回答下列问题:张自谦现年30岁,男性,已婚,有一个2岁小孩。单薪,年收入6万元,年支出4.

根据下面材料,回答下列问题:

张自谦现年30岁,男性,已婚,有一个2岁小孩。单薪,年收入6万元,年支出4.5万元。20年定期寿险,每万元保额的保费为37元。20年终身寿险,每万元保额的保费为176元。

如果以10年支出为保额需求,年收入的10%为保费预算,终身寿险与定期寿险的合理搭配为()。

A.终身寿险45.2万元;定期寿险31.2万元

B.终身寿险31.2万元;定期寿险13.8万元

C.终身寿险13.8万元;定期寿险31.2万元

D.终身寿险22.5万元;定期寿险22.5万元

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第4题
李先生想以生命价值法的方式测算一下他所需保额(李先生当前35岁退休年龄60岁年均收入15万元家人花费5万元)()

A.150万

B.200万

C.250万

D.300万

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第5题
孙小姐现年28岁,单身,在一家外企担任秘书,年收入6万元,当前有存款10万元。在和理财顾问接触的过程
中,发现孙小姐有以下特性:

在沟通过程中,孙小姐对顾问所提的重点都做详细笔记,表示孙小姐为()。

A.听觉型客户

B.触觉型客户

C.视觉型客户

D.混合型客户

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第6题
“李先生,35岁目前是出于无业状态,想做专职滴滴司机,但由于经济拮据,不考虑购车跑滴滴或以以租代购的形式跑滴滴”。针对此客户的描述,他的来源符合哪一渠道的线索特征()

A.滴滴新车置换

B.58同城

C.谷雨

D.滴滴卖车司机

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第7题
阮先生今年35岁,妻子32岁,女儿三岁,家庭年收入10万元,支出6万元,有存款30万元,有购房计划。阮先生的家庭生命周期处于()。

A.稳定期

B.成熟期

C.成长期

D.形成期

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第8题
张国海今年40岁,是做服装生意的个体工商户,年收入约30万元,目前没有住房,而是与妻子及8岁的儿子
住在自家店铺里,经过多年打拼,张先生已积累下300万元的资产,他希望能够在3年后购买一幢150万元的房子,并为正在读初中的儿子在10年后积累100万元用于出国留学,还希望自己在55岁的时候能够获得500万~600万元的退休金安享晚年。张先生的弟弟张国江今年37岁,在一家知名国企任职中层管理人员,年收入20万元,拥有价值80万元的房产,房贷已还清,目前的理财目标仅有为10岁的女儿准备40万元教育金一项。

A.(3)

B.(1) (2)

C.(2) (3)

D.(1) (2) (3)

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第9题
王先生的两个女儿现年3岁与8岁,目前大学学费50万,假设学费成长率5%,投资报酬率10%,王先生现在才
开始准备子女至18岁时所应有教育金,两个小孩目前每年应投资的金额共计()万元。

A.6.23

B.7.81

C.8.38

D.9.54

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第10题
以下人员中哪位符合公司销售人员的聘用要求()

A.张某,年龄52岁,高中学历,无从业经验,过往年收入5万元,品行端正,无不良嗜好、无违法犯罪记录,有志于发展保险事业,具有完全民事行为能力

B.李某,年龄40岁,大专学历,1年从业经验,过往年收入8万元,因违反相关规定被吊销《保险销售从业人员执业证》

C.王某,年龄35岁,本科学历,5年从业经验,过往年收入10万元,品行端正,无不良嗜好、无违法犯罪记录,有志于发展保险事业,具有完全民事行为能力

D.赵某,年龄51岁,大专学历,2年从业经验,过往年收入3万元,品行端正,无不良嗜好、无违法犯罪记录,有志于发展保险事业,具有完全民事行为能力

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