针对赵力这样的听觉型客户,江心扬与他沟通的方式,不适合的是()。A.提供口语指示B.反复说明谘商内
针对赵力这样的听觉型客户,江心扬与他沟通的方式,不适合的是()。
A.提供口语指示
B.反复说明谘商内容
C.录音、CD
D.注重图表与照片显示
针对赵力这样的听觉型客户,江心扬与他沟通的方式,不适合的是()。
A.提供口语指示
B.反复说明谘商内容
C.录音、CD
D.注重图表与照片显示
目前,家庭每年生活费支出48000元,学费支出16000元,儿女才艺支出10000元,旅游费用支出20000元,交际费用支出30000元。
现有住宅一套,价值100万元,贷款7成,20年期,利率6%,按月本利平均摊还,已还5年。20万元的轿车一辆。有活期存款2万元,以备急用。定期存款30万元,债券基金50万元,拟给子女留学使用。目前两人都无商业保险。
“你不理财,财不理你”的观念深入人心。但赵力认为,只要努力工作赚到钱,什么问题都会迎刃而解。近年来,面对通货膨胀,他感到自己的钱缩水了,担心攒下的钱不够子女留学。而面对火爆的资本市场,又苦于自己不会打理。于是,赵力慕名找到某银行财富管理中心高级客户经理——国际金融理财师江心扬。
几番接触后,他将自己的家庭情况及想法告知了江心扬,请江心扬给自己的家庭做财务规划,并将80万元资产交给江心扬全权打理。希望儿女能接受良好的教育,别像自己一样没文化:60岁退休后生活无忧,能周游世界。
一年后,赵力尝到了专业理财的甜头。
根据家庭生命周期理论,赵力家庭的生命周期属于()。
A.筑巢期
B.满巢期
C.离巢期
D.空巢期
在慕名找到国际金融理财师江心扬之前,赵力对金融理财的认知程度处于()。
A.初级阶段
B.矛盾思考阶段
C.理性认知阶段
D.高认知思考阶段
江心扬对赵力家庭的财务情况做出了初步诊断,正确的是()。 (1)家庭紧急备用金不足 (2)以定期存款和债券型基金准备子女教育金合理 (3)保险不足,应随家庭成员增加提高寿险保额,购买房贷寿险 (4)养老无忧
A.(1) (2)
B.(2) (3)
C.(1) (3)
D.(2) (4)
针对赵力对金融理财的认知程度,理财师正确的引导方式是()。
A.告诉客户赚钱的目的为何会影响赚钱的方法,帮助客户设定真正理财目标,帮助客户正确认识风险和收益
B.找到方法或找对人当顾问就可以实现此目标
C.说明有限资源无法同时达到目标的矛盾是普遍现象,探询客户的价值取向与风险习性,说明一个好的理财计划可以克服这种矛盾
D.协助客户制定记账程序与消费预算,制定投资、保险与税务规划方案,并且拟订追踪执行成效的方式
学习理沦针对个人不同的学习特性,客户可分为3种学习类型,这其中不包括()。
A.听觉型
B.嗅觉型
C.视觉型
D.触觉型
在沟通过程中,孙小姐对顾问所提的重点都做详细笔记,表示孙小姐为()。
A.听觉型客户
B.触觉型客户
C.视觉型客户
D.混合型客户
A.与崔莹沟通,共同商讨解决问题的办法
B.在学校发动募捐,号召同学和老师们共同帮助崔莹渡过难关
C.与学校沟通,向学校申请减免崔莹的学费
D.与崔莹的老师和同学沟通,请他们关心和帮助崔莹
A.“您认为孩子为什么会这样?”
B.“孩子哪些表现让您不满意?”
C.“您能谈一下孩子让您感到满意的地方吗?”
D.“您认为自己对待孩子的方式与孩子的表现有什么关系?”