题目内容
（请给出正确答案）
依照可投资额、储蓄能力与理财目标的关系式，下列叙述错误的是()。
A．可投资额及储蓄能力不变时，达成同样理财目标金额的时间愈短，所需要的报酬率愈高
B．可投资额、期限与设定报酬率不变时，未来储蓄能力与理财目标金额成正相关
C．预期报酬率应列为最先调整的变量，来减轻高储蓄的压力
D．在其他条件不变而理财目标年限又无法延后时，只好降低理财目标金额
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下列有关理财目标方程式的叙述，错误的是()。
A．在现况条件与理财目标均固定的情况下，达成目标的时间愈短，所需要的报酬率愈高
B．若理财目标金额、达成期间及期望报酬率均不变，可藉由提升未来的储蓄能力来达成理财目标
C．若现况条件与投资报酬率改变的空间均不大，则可降低理财目标额
D．预期报酬率应列为最先调整的变量
理财目标方程式右边相当于(),左边相当于以现有资产和未来年储蓄能力计算的()
A．理财目标的总需求额 财富或资源总供给
B．财富或资源总供给 理财目标的总需求额
C．理财目标的总供给 财富或资源的总需求额
D．财富或资源的总需求额 理财目标的总供给
理财目标方程式左边相当于以现有资产和未来年储蓄能力计算的______，右边相当于______。()
A．财富或资源的总需求额；理财目标的总供给
B．财富或资源总供给；理财目标的总需求额
C．理财目标的总供给；财富或资源的总需求额
D．财富或资源总供给；理财目标的总需求额
A．可完成购房，教育目标，但难以退休
B．可完成购房目标，但不能完成教育，退休目标
C．可完成购房，教育，退休目标
D．购房，教育，退休目标都不能完成
下列关于理财目标的弹性与客户投资风险承受能力的说法中错误的是()
A．理财目标的弹性越小,可负担的风险也越高
B．理财目标的弹性越大,可负担的风险也越低
C．理财目标的弹性越小,可负担的风险也越高
D．理财目标的弹性越大,可负担的风险也越低
下列关于理财目标的弹性与客户投资风险承受能力的说法，正确的是()。
A．理财目标的弹性越小，可负担的风险越高
B．理财目标时间短且完全无弹性，可负担的风险越高
C．理财目标无弹性时，可负担的风险越高
D．理财目标的弹性越大，可负担的风险越高
在投资方面，下列说法符合理财规划原则的是()。
A．投资的目的就是为了赚钱，应该寻找短期内最有赚钱潜力的工具来投资
B．投资的目的在对抗通货膨胀，只要安稳的配置保值性的工具即可
C．投资的目的在累积遗产，应该选择最有节税效果的工具
D．投资的目的是为了在期限内累积可达成理财目标的财富，应依照个人状况配置工具
衡量全生涯供给与需求时，下列叙述错误的是()。
A．理财目标负债化是将所有理财目标的未来现金流量以实质报酬率折现还原为现值
B．当理财总供给能力超过目标总需求现值时，会出现需求缺口
C．理财目标负债化的优点是可以全盘掌握生涯供需状况，导引出应该努力的方向
D．若供给缺口现值超过遗产税免税额时，可提前做遗产或赠与节税规划
将理财目标负债化时，正确的步骤为()。
Ⅰ．将已还原至现值的总需求额与总供给能力相比较 Ⅱ．将理财目标折换成现值 Ⅲ．将生息资产分配于各理财目标 Ⅳ．确定所有理财目标的需求年限与负债额
A．Ⅱ、Ⅰ、Ⅳ、Ⅲ
B．Ⅳ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅰ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅰ、Ⅳ
D．Ⅳ、Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ
A．50%～70%；20%～35%；10%～15%
B．40%～50%；30%～35%；20%～25%
C．60%～75%；20%～30%；15%～20%
D．50%～80%；20%～35%；10%～15%
