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题目内容 (请给出正确答案)
[主观题]

苏先生以100万元采取固定投资比例策略配置,按40%:60%比例投资A基金、B基金,一年后A基金上涨17.5%,

B基金上涨5%,则苏先生应()。

A.卖掉4万元A基金,买入4万元B基金

B.卖掉3万元A基金,买入3万元B基金

C.卖掉2万元B基金,买入2万元A基金

D.卖掉5万元B基金,买入5万元A基金

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第1题
若苏先生的投资组合运用固定投资比例策略,则下列叙述错误的是()。A.符合低买高卖的原则B.一般人

若苏先生的投资组合运用固定投资比例策略,则下列叙述错误的是()。

A.符合低买高卖的原则

B.一般人常受主观因素或群众心理的影响,在该调整时未调整,不易落实执行

C.固定比例配置后,其中的股票比重取决于苏先生对当时市场的主观多空判断

D.当股票涨幅达设定的调整标准时,应卖出股票以维持固定比例,则在区间盘整的市场可来回获利

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第2题
关于定期调整投资策略的运用,下列叙述正确的是()。Ⅰ.固定投资比例法会造成买高卖低的现象Ⅱ.投资

关于定期调整投资策略的运用,下列叙述正确的是()。

Ⅰ.固定投资比例法会造成买高卖低的现象

Ⅱ.投资组合保险法可保本,是一种非常适合保守者的投资方法

Ⅲ.100万元资产股票现金各半,当股价下跌10%时,固定投资比例法要用现金买入股票5万元

Ⅳ.100万元资产股票现金各半,当股价下跌10%时,风险系数为2,保本80万元时,要出售15万元股票转回现金

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

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第3题
下列关于保本型基金的说法,错误的是()。A. 保本比例不得低于100%B. 保本期一般3—5年C. 国际上比

下列关于保本型基金的说法,错误的是()。

A. 保本比例不得低于100%

B. 保本期一般3—5年

C. 国际上比较流行的保本策略是对冲保险策略和固定比例投资组合保险策略

D. 我国主要采用的保本策略是固定比例投资组合保险策略

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第4题
2008年年初,萧先生有现金2万元,以成本计价的净资产为100万元,2008年年末以成本计价的净资产为120
万元。当年新增投资10万元,赎回投资本金5万元。另外,萧先生2007年年初贷款50万元购买房产一套,利率6%,期限20年,按年等额本息还款。则萧先生2008年末的现金为()。

A.15.5592万元

B.11.3592万元

C.14.0816万元

D.12.6408万元

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第5题
若采用固定投资比例策略限制股票资产在40%,起始投资组合的股票为80万元,其余则持有现金,若三个月
后股票资产上涨28万元,则此时投资人应()。

A.卖出价值10.6万元的股票

B.卖出价值12.8万元的股票

C.卖出价值16.8万元的股票

D.卖出价值18.6万元的股票

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第6题
汪先生40岁,年收入10万元,以原有积蓄买下自用房地产总价40万元。江先生想以定期定额投资的方式来
累积20年后100万元退休生活费。下列可以达成目标的报酬率与储蓄率分别是()。 Ⅰ.报酬率2%;储蓄率41.1% Ⅱ.报酬率5%;储蓄率32.3% Ⅲ.报酬率9%;储蓄率19.5% Ⅳ.报酬率12%;储蓄率12.8%

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

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第7题
下列有关固定投资比例策略的叙述,错误的是()。A.此种策略的调整方式,在盘整市场时将买高卖低,造

下列有关固定投资比例策略的叙述,错误的是()。

A.此种策略的调整方式,在盘整市场时将买高卖低,造成两面损失

B.可依个人理财目标及风险偏好等主客观标准,决定个人最适比例

C.投资在股票或成长型基金的比例以市值计算

D.调整标准不易拿捏,若投资标的价值变化较大时才调整,策略效果会打折

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第8题
徐先生一年前规划时以股票5万元,报酬率100%,5年后累积8万元购车。现在股票跌至4万元,假设未来投资
报酬以及预订购车时间与目标额都不变,要实现原定的购车目标,则从现在起的未来4年,每年年初要从储蓄中增加股票投资()元。

A.4770

B.4199

C.4068

D.3995

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第9题
严先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。退休前每年储蓄为2万元,希望达成目标包括10
年后创业资金30万元与20年后退休资金100万元,若投资报酬率设定为10%,那么为了实现此两大理财目标还需要一次性投入()。

A.7.63万元

B.8.34万元

C.9.40万元

D.10.35万元

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