事实上,王女士在助理理财规划师的建议下,在去年底就将上述债券卖出,她将出售债券获得的资金(不考
事实上,王女士在助理理财规划师的建议下,在去年底就将上述债券卖出,她将出售债券获得的资金(不考虑债券当期利息收入)全部用于申购某股票型基金,该基金申购费率为1.5%,单位净值1.98元,申购份额为价内法计算,如果王女士的该笔基金投资为前端收费,则她可以获得的该股票基金的份额为()份。
A.107332
B.105915
C.107356
D.105939
事实上,王女士在助理理财规划师的建议下,在去年底就将上述债券卖出,她将出售债券获得的资金(不考虑债券当期利息收入)全部用于申购某股票型基金,该基金申购费率为1.5%,单位净值1.98元,申购份额为价内法计算,如果王女士的该笔基金投资为前端收费,则她可以获得的该股票基金的份额为()份。
A.107332
B.105915
C.107356
D.105939
A.保险利益应为合法的利益
B.保险利益应为经济上的利益
C.保险利益应为客观的确定的利益
D.保险利益是保险合同的客体
A.固定资产折旧率
B.通货膨胀率
C.税率
D.投资收益率
理财规划师为何先生做子女教育规划,他所做的第一项工作为()。
A.要求何先生确定子女的教育规划目标
B.估算教育费用
C.了解何先生的家庭成员结构及财务状况
D.对各种教育规划工具进行分析
客户提出想要购买既提供死亡保障,又提供生存保障的保险,助理理财规划师应该向其推荐()。
A.生存保险
B.死亡保险
C.生死两全保险
D.变额寿险
根据材料回答以下问题
小明有一笔钱,考虑到当前银行存款利率较低,于是他决定用这笔钱来做证券投资。在理财规划师的建议下,小明购买了股票、可转换债券、基金、国债等产品。
对小明来说,其购买的可转换债券,可在一定时期内将其转换为()。
A.其他债券
B.优先股
C.普通股
D.基金
接上题,对于财产保险的赔偿助理理财规划师的解释正确的是()。
A.应遵循投保多少补偿多少的原则
B.应遵循损失多少补偿多少的原则
C.应遵循“多投多赔,少投少赔”的原则
D.应保证保险人不能获利的原则
Ⅰ.年轻、经济负担不重和原始积累的特点使青年家庭在理财规划的策略制定上归为进攻类型
Ⅱ.理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入,适合攻守兼顾型
Ⅲ.中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的,适合防守型的理财规划策略
Ⅳ.老年家庭的特点决定了其防守型的理财规划策略
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
A.刚性
B.相对固定
C.弹性
D.相对灵活