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[多选题]
企事业单位贷款和大额自然人其他贷款客户档案主要包括以下基本内容：()。
A.客户贷款的基础资料
B.借款人和保证人的财务信息
C.重要文件
D.往来信函
E.借款人还款记录和农合机构催款通知
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A.具有稳定的收入来源和按时足额偿还贷款本息的能力
B.客户能够提供银行认可的抵（质）押物或保证人作为担保
C.具有合法有效的身份证明（居民身份证户口簿或其他有效身份证明）及婚姻状况证明等
D.具有完全民事行为能力的自然人,年龄在18（含）~65周岁（含）
A.对于大额存款营销客户，可以签约企业网上银行
B.对于贷款客户可以签约企业网上银行
C.其他自来客户，不得签约企业网上银行
D.其他自来客户，不可以签约企业网上银行，待有一定真实结算需求后方可签约网银
A.存款到期后，本金或利息转存
B.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
C.交易一方为各级党政机关、国家权力/行政/司法/军事机关，但不包含其下属的各类企事业
D.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
B.注重调查方式的科学性，对集团性客户、大额贷款实行单人实地调查制度
C.严禁不经过核实直接在调查报告中引用企业财务报表数据或企业、第三方提供的其他信息
D.客户调查要围绕“产品、人品、资本、资产、存款、税款”六个关键要素
A.自然人银行账户频繁进行现金收付，金融机构应当报告可疑
B.自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑
C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款，金融机构应当报告可疑
D.自然人经常存入境外开立旅行支票，金融机构应当报告可疑
A.贷款承诺
B.保证
C.信用证
D.票据承兑
E.票据融资
B、审核企事业单位额度外其他授信业务申请，查询用途应选为“本单位申请授信或贷款”，查询原因应选为贷前(保前)审查
C、审核企事业单位作为与借款人承担共同或连带责任的第三方(如保证人)，查询用途应选为“本单位提供担保”，查询原因应选为担保审查
D、受理个人贷款、信用卡申请或企事业单位授信申请，需查询业务申请个人或企业、承担共同或连带责任个人或企业(如保证人、承担无限责任的业主、股东等)的关联企业信用信息的，查询用途应选为“本单位的关联人申请授信、贷款或提供担保”，查询原因应选为关联查询
Ⅰ．企业法人的全额全程保证贷款方式
Ⅱ．个人全额全程保证贷款方式
Ⅲ．售房单位回购保证贷款方式
Ⅳ．房地产开发公司全额全程保证贷款方式
A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A.1万
B.5万
C.10万
D.20万
