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[判断题]

视频中,某理财规划师说“房产不单用来住,更是一个高收益的资金池,所以我把资金都投入房产”,这句话涉嫌违背“房住不炒的政策”无法过审。()

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第1题
黄金投资日渐火热,理财规划师说,影响黄金价格的供求关系中,属于需求因素的是()。A.首饰业、工业的

黄金投资日渐火热,理财规划师说,影响黄金价格的供求关系中,属于需求因素的是()。

A.首饰业、工业的消费

B.央行的黄金抛售

C.产业国的政治、经济变动情况

D.原油价格

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第2题
案例一:徐女士是一个刚研究生毕业不久的白领,她想做一个理财规划,于是找了一家理财公司。她非常困
惑于理财规划师说的投资和投资规划的概念。

根据案例一,回答下列问题:

徐女士的下列行为不属于投资的是()。

A.购买体育彩票

B.购买普通股票

C.购买ETF

D.购买国债

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第3题
下列关于继承收入的描述错误的是()。A.继承收入即通过遗产继承获得的收入B.继承收入包括房产继

下列关于继承收入的描述错误的是()。

A.继承收入即通过遗产继承获得的收入

B.继承收入包括房产继承收入、经营资产继承收入等

C.在制作退休理财规划时,可以将如独生子女对父母房产或经营资产的未来继承权及相应物质价值的拥有这类隐性收入作为当期收入考虑到规划中来

D.继承收入是隐性收入或既定财产

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第4题
下列关于协助客户执行理财规划方案说法中错误的是()A.最重要的原则是:理财规划是用来吸引客户的,

下列关于协助客户执行理财规划方案说法中错误的是()

A.最重要的原则是:理财规划是用来吸引客户的,产品组合不一定非要满足客户的风险承受度与理财目标的要求

B.理财师可以把专业素质更高与服务态度更好的金融机构介绍给客户,选择更适合客户需要的产品作为客户交易的对象

C.理财师应该搜集各种产品的信息,客观地评估可能的风险与报酬,作为最终选择产品的依据。要明确地告诉客户,过去的业绩表现不能完全代表未来

D.当理财规划报告书制作出来以后,理财师还应该考虑如何与自己隶属的金融机构所提供或代销的产品进行连接

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第5题
理财规划步骤中的第二个步骤是收集客户的信息。为了帮助客户明确自己的真正目标、价值观、期望和优
先顺序,要求理财顾问必须会问发人深省的问题并具备良好的倾听技巧。下列选项中,()可以被设计成发现客户情感上及态度上的事实情况。

A.当你和你的配偶在65岁退休时,你觉得你们需要多少退休收入比较理想?

B.你在退休后仍希望保留家族留下的房屋吗?

C.你认为当你过世后,你女儿继承了家族生意,而你儿子会对只继承了部分房产而感到满意吗?

D.你每个月的生活费用是多少?

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第6题
在给客户进行住房消费支出规划时,首先要确定客户的需求,理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应
遵循一定的原则,下列对这些原则的描述错误的是()。

A.够住就好

B.有多少钱买多大的房子

C.无需进行过于长远的考虑

D.了解客户所在地住房公积金管理中心的相关规定

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第7题
理财规划师为赵某进行理财规划,在对其现金流量表进行分析时,理财规划师做得不对或理解有误的一项
是()。

A.理财规划师分析了赵某各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例

B.理财规划师发现赵某月供支出占其家庭收入的比重较大,就此情况理财规划师进行了详细分析

C.理财规划师认为现金流量表反映了赵某家庭当期的部分财务状况

D.理财规划师认为为了达到投资收益最大化,是否保持客户的净现金流量为正并不重要

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第8题
关于协助客户执行理财规划方案,下列说法错误的是()。A.选择理财规划产品最重要的原则是:理财规

关于协助客户执行理财规划方案,下列说法错误的是()。

A.选择理财规划产品最重要的原则是:理财规划是用来吸引客户的,产品组合不一定非要满足客户的风险承受度与理财目标的要求

B.理财师可以把专业素质更高与服务态度更好的金融机构介绍给客户,选择更适合客户需要的产品作为客户交易的对象

C.理财师应该搜集各种产品的信息,客观地评估可能的风险与报酬,作为最终选择产品的依据。要明确地告诉客户,过去的业绩表现不能完全代表未来

D.当遇到比较复杂的情况时,理财师应该协助客户选择胜任的律师或会计师,共同执行理财规划方案

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第9题
刘明从事金融理财工作5年,最近获得了CFP资格认证,并晋升为理财部门主管。本周其下属金融理财师小
王为了获得某股票型基金的高额佣金,在普通退休客户李先生的投资规划书中,将90%的资产配置在该股票型基金上。刘明并未认真审核便在该规划书上签署了同意意见。则刘明的行为违背了《金融理财师职业道德准则》中()基本原则。

A.专业胜任

B.正直诚信

C.恪尽职守

D.客观公正

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第10题
关于居住规划流程,下列说法错误的是()。A.根据家庭人口数量及对环境的要求,制定居住规划目标B.

关于居住规划流程,下列说法错误的是()。

A.根据家庭人口数量及对环境的要求,制定居住规划目标

B.如果购买房屋用来投资,那么需要对房产进行估价,制定房地产投资计划

C.当居住需求确定以后,首先选择是租房还是购房

D.对于居民而言,购买房屋远远优于租房

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