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[单选题]

如出现客户关于电信诈骗的相关投诉,应遵循首问负责制,第一时间向分行零售综合部报备,由零售综合部协调相关部门按投诉流程处理,如影响范围大或有舆情风险,分行应在()内上报

A.24小时

B.48小时

C.当日

D.二个工作日

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A、24小时

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第1题
各银行要切实落实()责任追究,对履职不力导致出现涉电信网络诈骗和跨境赌博等违法犯罪活动或者引发客户开户服务投诉的,既问责经办客户经理,也追责管理责任人,既问责网点,也追责上级管辖行,既问责业务和运管条线,也追责合规和监测条线,要综合采取内部通报、纪律处分、扣减奖金绩效、降职撤职等措施发挥警示教育作用。

A.内部

B.外部

C.上级

D.下级

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第2题
关于加强个人开户尽职调查,以下说法错误的是()

A.出现异常开户情形的,网点可根据客户风险状况,延长开户审查期限,一般为五个工作日

B.出现异常开户情形的,网点可上门核实,或要求客户提供开户合理用途的证明材料

C.网点须落实谁的客户谁负责

D.目前受理的开户业务,如后期发生电信网络诈骗或网络赌博,被反诈联席办或人行通报的,将追究开户尽职调查落实不到位的责任

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第3题
在银监局〔2019〕第16期(总第117期)中,不法分子熟悉电信、公证及银行业务流程,并利用其中业务漏洞作案。我们应()

A.对客户存款账户变动和其他重要业务事项,要严格按照合同约定,通过手机短信、网络等渠道及时提示客户,帮助客户第一时间甄别异常情况

B.完善查证渠道和手段,通过电话和网站查询、实地走访等多种方式,加强对与客户业务发起相关的法律文书等材料的真实性核查

C.对发现的涉嫌诈骗客户存款等不法行为,要及时采取向公安机关报案等必要措施,妥善处置

D.由客户经理负责主要识别事宜

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第4题
根据《中国邮政储蓄银行代销保险业务机构与产品管理细则(2020年修订版)》(邮银制〔2020〕155号),根据对保险公司的跟踪与评估情况,对于出现以下一项或多项情况的保险公司,总行及各级分行应与保险公司及时沟通;如情况持续得不到改善的,总行及各级分行应逐步减少合作()

A.存在单方开发双方共有客户行为

B.对涉及我行客户的投诉处理不主动、不及时

C.在消费者权益保护相关工作中(包括但不限于金融营销宣传、个人信息保护等)存在较为严重的侵害消费者权益行为

D.在我行发生30人及以上群体性客户投诉事件

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第5题
关于经销商风险金,下列说法错误的是()

A.如经销商推荐的项目,因特殊需求,经销商风险金收取比率与正常合作协议不一致的,需单独签署相应的补充协议

B.部门定期对经销商风险金余额进行核算,如满足经销商项下的合同无90天以上逾期,在评估经销商担保能力未出现重大变化时,可进行风险金退回操作

C.为解决逾期项目需要,我司可直接将经销商留存风险金冲抵逾期客户租金

D.如发现经销商长期不运营或即将注销,客户经理需提前和经销商取得联系,协商好经销商账面留存风险金后续处理方案

E.任何环节接到客户关于风险金退回的电话投诉时,或了解到经销商近期出现一些重大风险事件,相关信息及时反馈给商务及债权组

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第6题
客户质疑开立银行账户手续繁琐时,应当如何解释说明()
A.根据人民银行制度要求的B.根据本行制度管理要求的C.按照反洗钱客户身份识别要求,必须要求客户提供全面的证明材料D.近年来,电信网络新型违法犯罪案件高发,成为上升最快、群众反映最强烈的犯罪行为。从公安机关破获案件分析,不法分子注册空壳公司开立银行账户,用于非法买卖并从事电信网络诈骗、网络赌博等违法犯罪行为,危害十分严重。为遵循了解你的客户原则,我行需要对您企业进行尽职调查,这也是保障您的资金安全
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第7题
对于涉嫌电信诈骗类可疑客户,应暂停其账户非柜面业务或对账户进行锁定。()
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第8题
经核实,根据《工业和信息化部公安部关于依法治理整治涉诈电话卡、物联网卡以及关联互联网账号的通告》(工信部联网安函133号)文件要求(第四条:电信企业应建立电话卡二次实人认证工作机制,针对涉诈电话卡、一证(身份证)多卡、睡眠卡、静默卡、境外诈骗高发地卡、频繁触发预警模型等高风险电话卡,故提醒用户在24小时内通过电信企业营业厅或线上方式进行实名核验),现鉴于客户名下存在一证多卡情况(共计6张号卡),故对客户名下最后办理的一张手机卡予以关停责任部门:信安()
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第9题
以下关于工单备注标准正确的有()
A.每次电联客户,必须在工单备注(记录处理进度:与客户协商的结果,客服提供的处理方案,是否已经协商一致,如始终未能与客户达成一致,给出最终处理结果)如工单内存在多个联系方式,应明确备注电联的是哪个号码参照知识库工单备注规范,且每次与客户沟通都必须记录B.工单备注中,针对任何对象,不予许出现侮辱,讽刺或抱怨等负面的言辞C.不允许无任何描述,直接截图与客户的聊天记录到工单上。截图只是辅助备注手段,不能作为主要手段D.投诉工单备注:客户问题,投诉点、被投诉人工号,客户反馈的ID或电话
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第10题
某市公安局在侦办电信网络诈骗犯罪案件时,关于证据的相关做法正确的是()。

A.聘请专业技术人员收集、提取电子数据

B.可以对扣押的原始存储介予以封存处理

C.现场提取原始储存介质不便封存的电子数据

D.在侦办该案时,通过网络在线提取存储相关电子数据

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第11题
交易处理人员应严格按照业务要求和系统提示,应与汇款客户核实确认交易目的、金额、对手等关键信息,开展防诈骗提示,重点防范电信网络新型违法犯罪()
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