量化一个完整的理财目标应包括的内容有()。A.何时开始、需要多少整笔资金流出、每年需要多少资金
量化一个完整的理财目标应包括的内容有()。
A.何时开始、需要多少整笔资金流出、每年需要多少资金流出、流出多少年
B.有多少年收入、收入可持续几年、每年需要多少资金流出、流出多少年
C.何时开始、有多少资产、需要多少整笔资金流出、已经安排好的现金流入
D.有多少资产、多少年收入、收入可持续几年、已经安排好的现金流入
量化一个完整的理财目标应包括的内容有()。
A.何时开始、需要多少整笔资金流出、每年需要多少资金流出、流出多少年
B.有多少年收入、收入可持续几年、每年需要多少资金流出、流出多少年
C.何时开始、有多少资产、需要多少整笔资金流出、已经安排好的现金流入
D.有多少资产、多少年收入、收入可持续几年、已经安排好的现金流入
客户在签署授权书给理财规划师后,应出具一份关于方案实施的声明,该声明的内容包括()。
A.已经完整阅读理财方案
B.信息真实准确,没有重大遗漏
C.客户接受理财方案
D.关于实施效果的说明
有关CFP执业标准,辨认及评估理财规划方案,下列叙述正确的是()。
Ⅰ.可以合理达成顾客目标需求及优先事项的方案只有一个
Ⅱ.评估重点在衡量各种方案对达成顾客目标、需求及优先事项的有效性
Ⅲ.评估应包括多重假设,采取其他专业人士意见,适当处理客户问题
Ⅳ.先研拟建议,再确认可行方案
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A.理财产品的宣传和介绍材料,应包含对产品风险的揭示,并以醒目、通俗的文字表达
B.对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划,风险提示的内容应至少包括以下语句:“本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资”
C.对于非保本浮动收益理财计划,风险提示的内容应至少包括以下语句:“本理财计划是高风险投资产品,您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失,您应充分认识投资风险,谨慎投资”
D.无义务详细的风险告知,风险由客户自行判断
A.涂层应均匀,颜色应一致
B.漆膜应附着牢固,不得有剥落、皱纹、针孔等缺陷
C.涂层应厚实,不得有气泡、杂质等
D.涂层应完整,不得有损坏、流淌
根据美国的《道德准则和专业责任》,下列哪项不属于关于“公平”的具体准则()
A.CFP执业者的行为,应该从客户利益出发
B.CFP执业者在提供理财服务时,披露与理财服务相关的重大信息,包括利益冲突、CFP执业者的关联关系、地址、电话、学历、资历、资格、执照、薪酬结构、代理关系、服务范围和权限
C.从事理财服务时,CFP执业者在正式建立理财服务关系前,CFP应以书面形式披露的内容有:CFP执业者的利益冲突和薪酬来源
D.供职于机构的CFP执业者在提供专业理财服务时,应当在遵守CFP执业道德准则前提下,致力于帮助雇主实现其合法的目标