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金融理财规划书必须和下列哪些内容相一致()。(1)金融理财师和客户共同确定的合同关系,即双方责任、
金融理财规划书必须和下列哪些内容相一致()。 (1)金融理财师和客户共同确定的合同关系,即双方责任、风险和费用 (2)金融理财师和客户共同确定的客户的理财目标及实现的先后顺序 (3)客户提供的相关数据 (4)金融理财师关于客户当前财务状况的分析和评估
A.(1)(2)(4)
B.(1)(3)
C.(3)(4)
D.(1)(2)(3)(4)
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金融理财规划书必须和下列哪些内容相一致()。 (1)金融理财师和客户共同确定的合同关系,即双方责任、风险和费用 (2)金融理财师和客户共同确定的客户的理财目标及实现的先后顺序 (3)客户提供的相关数据 (4)金融理财师关于客户当前财务状况的分析和评估
A.(1)(2)(4)
B.(1)(3)
C.(3)(4)
D.(1)(2)(3)(4)
A.恪尽职守
B.专业胜任
C.专业精神
D.正直诚信
在执行个人理财规划方案的过程中,金融理财师选择金融产品和服务的原则不包括()。
A.金融理财师应选择与客户生活和财务的目标、需求及实现的先后顺序相一致的金融产品和服务
B.金融理财师应对提供给客户的产品和服务进行深入调查和恰当评估,在有效的信息基础上形成专业判断,帮助客户选择合适的金融产品和服务
C.只要选择的金融产品和服务能够合理满足客户的目标及优先顺序,不同的金融理财师可以为某一特定客户选择不同的金融产品和服务
D.鉴于对产品的了解程度,金融产品和服务的选择应以所在机构的产品和服务为主
Ⅰ.现金流量预算和管理
Ⅱ.个人风险管理与保险规划
Ⅲ.投资目标确立与实现
Ⅳ.个人或家庭生命周期每个阶段的资产和负债分析
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A.(1)(2)(3)
B.(1)(4)
C.(2)(3)(4)
D.(1)(2)(4)
根据操作准则所必须执行的做法,下列选项中,()不是CFP认证的金融理财师必须执行的行为。
A.提供客户产品价格清单,以方便客户针对各种产品进行比价
B.简报理财规划建议书
C.应顾客的同意,根据服务范围应有的理财规划方案执行责任
D.分析顾客的信息以了解顾客财务状况并评估顾客的目标、需求及优先事项,依据顾客拥有的资源及目前的行动,评价到底可以达到什么程度
在金融理财的内容中,()是其中实现的期限最长、所需资金数额最大的一项
A.教育规划
B.投资规划
C.居住规划
D.个人风险管理和保险规划
下列不是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是()。
A.金融理财师应当通过任何可能的途径,获取客户收入来源、个人债务及个人生活状况的相关信息和文件
B.在完成个人理财规划方案之前,金融理财师应当评估客户的财务状况,并依照客户现有资源,对实现客户目标和需求的可能性进行预测
C.在考查了各种备选方案后,金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案,以实现客户的既定目标
D.在向客户提供方案时,若发现有未披露过的利益冲突,会融理财师必须立即披露这些利益冲突及其对方案的影响
A.(3)(4)
B.(1)(4)
C.(2)(3)
D.(1)(2)(3)(4)
目前,我国金融理财从业人员存在的突出问题有()。
Ⅰ.金融理财业务的风险防范能力不高
Ⅱ.专业素质不高
Ⅲ.提供金融理财规划和服务的内容和方式单一
Ⅳ.缺乏统一的职业资格认证
Ⅴ.职业道德的观念不强
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
标准的金融理财应该包括六个步骤,下列不属于金融理财步骤的是()。
A.制定并向客户提交理财规划方案
B.收集客户信息并帮助客户确定理财目标
C.就方案进行投资收益的分析选择最佳方案
D.执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行