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题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

商业银行开展个人理财业务存在（）情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任

A.泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果

B.未按规定进行客户评估

C.提供虚假的成本收益分析报告

D.未按规定进行风险提示和信息披露

答案

A、泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果

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第1题

商业银行开展个人理财业务存在（）情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任

A.泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果

B.未按规定进行客户评估

C.提供虚假的成本收益分析报告

D.未按规定进行风险提示和信息披露

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第2题

商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为，应由（）依据相应的法律法规予以行政处罚。

A.中国银行业协会

B.中国人民银行

C.中国银行业监督管理委员会

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第3题

商业银行开展个人理财业务有下列哪种情形的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚。()。

A.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

B.未按规定进行风险揭示和信息披露或未按规定进行客户评估的

C.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

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第4题

商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（）小时。

A.10

B.20

C.15

D.5

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第5题

商业银行开展个人理财业务的其他违法违规行为，由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。（）

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第6题

商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()小时。

A.40

B.10

C.20

D.30

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第7题

下列属于对商业银行开展个人理财业务的正确认识是()。

A.投机行为

B.储蓄行为

C.借贷行为

D.风险管理行为

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第8题

商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正，业监督管理机构依据有关法律法规可以采取以下措施（）

A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品

B.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

C.建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人

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第9题

商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行()制度。

A.利率管理

B.品种管理

C.授权管理

D.授信管理

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第10题

商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列哪些措施。()。

A.建议商业银行调整相关风险管理部门，内部审计部门负责人

B.暂停商业银行销售新的理财计划或产品

C.吊销其经营许可证

D.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

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第11题

商业银行开展个人理财业务，应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律和政策问题，研究制定相应的解决办法，切实防范()。

A.利率风险

B.市场风险

C.法律风险

D.操作风险

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