首页 > 财会类考试> 理财规划师
题目内容 (请给出正确答案)
[主观题]

如果最终何先生认可了助理理财规划师所做的教育规划,接下来要选择教育规划工具,下列四项中,不属

于长期教育规划工具的为()。

A.教育储蓄

B.投资房地产

C.教育保险

D.购买共同基金

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第1题
随着人们接受教育程度的要求越来越高,教育费用也在持续上涨,家长为了保障子女能够接受较好的教育
,一般有教育规划方面的需求。何先生的儿子即将上小学,他向助理理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。

理财规划师为何先生做子女教育规划,他所做的第一项工作为()。

A.要求何先生确定子女的教育规划目标

B.估算教育费用

C.了解何先生的家庭成员结构及财务状况

D.对各种教育规划工具进行分析

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第2题
事实上,王女士在助理理财规划师的建议下,在去年底就将上述债券卖出,她将出售债券获得的资金(不考

事实上,王女士在助理理财规划师的建议下,在去年底就将上述债券卖出,她将出售债券获得的资金(不考虑债券当期利息收入)全部用于申购某股票型基金,该基金申购费率为1.5%,单位净值1.98元,申购份额为价内法计算,如果王女士的该笔基金投资为前端收费,则她可以获得的该股票基金的份额为()份。

A.107332

B.105915

C.107356

D.105939

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第3题
王先生想购买的保险满足如下条件,一是如果在保险有效期内被保险人死亡,保险人向其受益人支付保单
规定数额的死亡保险金,二是如果被保险人生存至保险期满,保险人也向其支付保单规定数额的生存保险金。作为助理理财规划师,你向他推荐的险种为()。

A.定期寿险

B.万能寿险

C.生死两全险

D.终身寿险

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第4题
理财规划师在估算教育费用时应遵循的步骤不包括()。A.确立教育消费计划时间和大学类型B.设定一

理财规划师在估算教育费用时应遵循的步骤不包括()。

A.确立教育消费计划时间和大学类型

B.设定一个通货膨胀率

C.按预计通货膨胀率计算所需要的最终的费用

D.分别计算如果采用一次性投资计划所需的金额现值和如果采用分期投资计划每月所需支付的年金

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第5题
理财规划师在估算教育费用时应遵循的步骤不包括下列的()。A.确立教育消费计划时间和大学类型B.

理财规划师在估算教育费用时应遵循的步骤不包括下列的()。

A.确立教育消费计划时间和大学类型

B.设定一个通货膨胀率

C.按预计通货膨胀率计算所需要的最终的费用

D.分别计算如果采用一次性投资计划所需的金额现值和如果采用分期投资计划每月所需支付的年金

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第6题
助理理财规划师处于谨慎的考虑主要对客户经常性收入部分的未来变化情况进行预测。由于经常性收入
项目多半有其固定的预测基础,助理理财规划师的工作重点是确定各种变化比率,以下选项中()不属于助理理财规划师需要考虑的变化比率。

A.固定资产折旧率

B.通货膨胀率

C.税率

D.投资收益率

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第7题
在财产分配和传承规划中,助理理财规划师需要收集的信息有()。

A.客户家庭的财产结构

B.家庭基本构成

C.家庭成员之间关系

D.家庭成员的学历

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第8题
客户提出想要购买既提供死亡保障,又提供生存保障的保险,助理理财规划师应该向其推荐()。A.生存

客户提出想要购买既提供死亡保障,又提供生存保障的保险,助理理财规划师应该向其推荐()。

A.生存保险

B.死亡保险

C.生死两全保险

D.变额寿险

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第9题
接上题,对于财产保险的赔偿助理理财规划师的解释正确的是()。A.应遵循投保多少补偿多少的原则B.

接上题,对于财产保险的赔偿助理理财规划师的解释正确的是()。

A.应遵循投保多少补偿多少的原则

B.应遵循损失多少补偿多少的原则

C.应遵循“多投多赔,少投少赔”的原则

D.应保证保险人不能获利的原则

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第10题
李四夫妇结婚多年,前不久,李四经助理理财规划师介绍,意识到作为一家之主的责任和重担,遂给自己买
了一份人身保险,受益人为妻子。此份保险合同的关系人是()。

A.李四

B.保险公司

C.李四和保险公司

D.李四夫妇

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