题目内容
（请给出正确答案）
A.客户通过智能柜台或柜面开户时系统会进行黑名单筛查
B.新开个人账户，如无特殊原因，不得签约UKEY版网上银行
C.存量个人账户，网点应审核账户交易流水，了解真实用途，判断是否可以开通UKEY版网银
D.个人客户称自己为某公司监事，以商事登记为由申请签约个人网银，网点应受理
答案
ABCD
解析：客户通过智能柜台或柜面开户时系统会进行黑名单筛查；新开个人账户如无特殊原因不得签约UKEY版网上银行；存量个人账户网点应审核账户交易流水了解真实用途判断是否可以开通UKEY版网银；
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B.4月证券自定义KPI考核为新开两融4户，超出6户部分通算到次月
C.5月证券自定义KPI考核为新开两融6户，超出8户部分通算到次月
D.抢客且为平安银行三方，三管推荐人为银行+寿险，奖励每户200元等值礼品
E.活动期间两融开户奖励每户200元等值礼品
A.在我行新开户不满30天的客户均可购买
B.购买前连续180天未持有我行理财产品的客户可购买
C.客户可多次（追加）购买新客新资金专享理财产品
D.在我行新开户不满30天，且从未购买过我行理财产品的客户可购买
A.发送任何形式的手机号码、座机号码、微信、QQ，等联系方式
B.在客户没有回复的情况下，短时间连续发送3条及以上的消息
C.发送个人二维码，微信截图等信息会被禁言
D.发送黄色、暴力、恐怖、封建迷信，反动等违法信息
A.银行从业人员不得收集与业务无关的信息或采取不正当方式收集信息
B.银行从业人员不得非法存储个人金融信息
C.银行从业人员可以询问客户银行卡密码并代客操作
D.银行从业人员不得向他人出售或者以其他非法形式泄露个人金融信息
A.出现异常开户情形的，网点可根据客户风险状况，延长开户审查期限，一般为五个工作日
B.出现异常开户情形的，网点可上门核实，或要求客户提供开户合理用途的证明材料
C.网点须落实谁的客户谁负责
D.目前受理的开户业务，如后期发生电信网络诈骗或网络赌博，被反诈联席办或人行通报的，将追究开户尽职调查落实不到位的责任
A.单位为员工批量开户的，在客户经理尽调，合规无风险的情况下，仍不适用简易开户服务
B.主要适用对象是流动就业群体(如农民工、刚毕业大学生等)
C.如果客户确需开立Ⅰ类户，网点应组织尽调，客户经理在《个人客户开户风险评估表》评定人处签字后开立。
D.网点应当结合该账户使用情况和客户主动补充提供的辅助证明材料，重新评定客户风险等级，并根据客户身份识别程度重新约定账户功能，及时为客户办理相关银行账户类型升级、非柜面交易限额调整等业务
A.财富依靠勤劳而得，而非依靠节约所致
B.招待客人时，提倡节俭难以体现对客人的尊重
C.由于个人观念不同，在节约问题上不存在共识
D.节用有度是节约的本质要求
A.对于企业至少应有一名受益所有人
B.受益所有人可以是个人，也可以是单位
C.政府机关、参照公务法管理的事业单位开户时银行可不登记受益所有人
D.对于公司的股东为单位的，可以直接将公司法定代表人视为受益所有人，无需再逐级追溯识别
