逐步为每个理财目标配置资产的第一步是()A.确定目前需要配置的资产有多少B.确定目前的现金流状况
逐步为每个理财目标配置资产的第一步是()
A.确定目前需要配置的资产有多少
B.确定目前的现金流状况
C.配置紧急预备金
D.1年内的短期目标的资产配置
逐步为每个理财目标配置资产的第一步是()
A.确定目前需要配置的资产有多少
B.确定目前的现金流状况
C.配置紧急预备金
D.1年内的短期目标的资产配置
投资规划流程中的第一步是()。
A.为理财目标确定合理可行的预期报酬率
B.从资产配置到个别投资产品的选择
C.设定投资目标
D.投资后要定期检查调整
投资规划的流程中最后一步是()
A.为理财目标确定合理可行的预期报酬率
B.从资源分配到资产配置
C.制定投资建议与调整投资组合
D.投资后要定期检查调整
A.9.4
B.10.5
C.11.1
D.12.4
A.9.4
B.10.5
C.12.1
D.13
A.7.63万元
B.8.34万元
C.9.40万元
D.10.35万元
关于以理财目标进行资产配置的原则,下列叙述错误的是()。
A.需求较有弹性的长期理财目标,可投资高风险高报酬的投资工具
B.离现在愈近的理财目标,安全性资产的比重应愈高
C.可依报酬率变动区间设定理财目标高低标准
D.年限愈短,安全性资产与风险性资产累积的财富差异愈有限,愈容易弥补风险性资产的不确定风险
下列有关理财规划观念的叙述,错误的是()。
A.房屋中介业者应从事以本业为基础的理财规划服务
B.理财规划人员引导客户需求分析应掌握TOPS原则,即Trust、Opportunity、Pain、Sales
C.理财规划时,应依照风险承受度与理财目标做资产配置
D.复杂的理财个案需要有律师、会计师等专业团队的资源服务
A.对于短期投资目标,采用现金投资
B.对于短期投资目标,采用固定利息投资
C.对于短期投资目标,采用浮动利息投资
D.对于长期投资目标,主要考虑成长性
资产配置可以从()3个层次来讨论,分别对应安全性、流动性与盈利性三大因素
A.风险承受度、对市场景气的判断和理财目标期限
B.风险承受度、理财目标期限和对市场景气的判断
C.理财目标期限、风险承受度和对市场景气的判断
D.理财目标期限、对市场景气的判断和风险承受度
在分析各项理财目标实现的可能性时,不需要事先确定以下哪项重要事项()
A.要根据客户期望的理财目标确定各项理财目标之间的优先顺序
B.要确定现有资源运用的优先顺序
C.依照风险承受度与理财目标确定合理的资产配置方案
D.当各项理财目标无法同时实现或可以同时实现并且资源仍有剩余时,确定调整方案