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题目内容 (请给出正确答案)
[主观题]

根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段,理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的生

涯规划期间是指()。

A.建立期

B.稳定期

C.维持期

D.高原期

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第1题
按年龄层把生涯规划比照家庭生命周期分为六个阶段,其中最重要的理财目标是为自己及配偶准备退休
金的时期是()。

A.稳定期

B.维持期

C.高原期

D.退休期

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第2题
()是理财规划的前提和出发点A.理财目标B.理财计划C.生涯规划D.家庭生命周期

是理财规划的前提和出发点

A.理财目标

B.理财计划

C.生涯规划

D.家庭生命周期

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第3题
帮助客户确定合理的理财目标时无须考虑下列哪个因素()A.家庭生命周期B.价值取向C.物价水平D.个人

帮助客户确定合理的理财目标时无须考虑下列哪个因素()

A.家庭生命周期

B.价值取向

C.物价水平

D.个人生涯规划

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第4题
周先生今年35岁,去年结婚,打算两年后要孩子,家庭年收入15万元,支出7万元,有存款25万元,汽车一辆,
现在有购房的打算。从家庭生命周期和他的生涯规划来看,针对周先生的家庭状况,金融理财师王先生给出的建议不合理的是()。

A.周先生家庭现在处于家庭形成期,现在有购房打算,所以应该安排购房置产信托

B.周先生的生涯阶段属于建立期,投资方面可以尽量选择基金定投、活期存款的形式

C.周先生面临买房和孩子出生,其家庭负担会越来越重,所以应提高寿险保额

D.周先生两年后要孩子,现在就应该安排子女高等教育金信托

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第5题
帮助客户确定合理的理财目标时要结合客户的家庭生命周期、个人生涯规划,还要考虑客户的风险属性、
价值取向和行为特征。制定理财目标时应充分考虑的因素包括()。

Ⅰ.经济因素 Ⅱ.合理可行性 Ⅲ.优先顺序

Ⅳ.时间因素 Ⅴ.动态调整

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

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第6题
根据生命周期理论,将理财规划的重要时期进一步细分,可以分为()。

A.单身期

B.家庭与事业形成期

C.家庭与事业成长期

D.退休前期

E.退休期

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第7题
生涯规划可以分为4个环节,分别是()。A.投资规划、事业规划、家庭规划、退休规划B.事业规划、家庭规

生涯规划可以分为4个环节,分别是()。

A.投资规划、事业规划、家庭规划、退休规划

B.事业规划、家庭规划、居住规划、退休规划

C.投资规划、贷款规划、保险规划、节税筹划

D.消费规划、投资规划、居住规划、退休规划

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第8题
我们通常把根据个人情况及所处环境,确立职业目标、选择职业通道、采取行动措施、实现生涯目标的过程称为()。

A.职业选择

B.人生规划

C.职业生涯规划

D.职业计划

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第9题
关于不同家庭生命周期有不同的理财重点。根据赵力家庭所处的生命周期,其理财重点的描述,错误的是(

关于不同家庭生命周期有不同的理财重点。根据赵力家庭所处的生命周期,其理财重点的描述,错误的是()。

A.以固定收益投资为主

B.教育负担增加

C.家计支出固定

D.购房偿还房贷

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第10题
根据家庭生命周期理论,关于赵力家庭所处的生命周期,下列表述正确的是()。A.这个周期从女儿出生开

根据家庭生命周期理论,关于赵力家庭所处的生命周期,下列表述正确的是()。

A.这个周期从女儿出生开始,儿子独立结束

B.这个周期从结婚开始,儿子独立结束

C.这个周期从女儿出生开始,赵力夫妻退休结束

D.这个周期从儿子独立开始,赵力夫妻退休结束

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