赵旭东对王建国家庭的财务情况做出了家庭财务诊断,正确的是()。Ⅰ.家庭紧急备用金不够Ⅱ.以定期存
赵旭东对王建国家庭的财务情况做出了家庭财务诊断,正确的是()。
Ⅰ.家庭紧急备用金不够
Ⅱ.以定期存款和债券型基金准备子女教育金合理
Ⅲ.保险不足,应随家庭成员增加提高寿险保额,购买房屋寿险
Ⅳ.养老无忧
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
赵旭东对王建国家庭的财务情况做出了家庭财务诊断,正确的是()。
Ⅰ.家庭紧急备用金不够
Ⅱ.以定期存款和债券型基金准备子女教育金合理
Ⅲ.保险不足,应随家庭成员增加提高寿险保额,购买房屋寿险
Ⅳ.养老无忧
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
江心扬对赵力家庭的财务情况做出了初步诊断,正确的是()。 (1)家庭紧急备用金不足 (2)以定期存款和债券型基金准备子女教育金合理 (3)保险不足,应随家庭成员增加提高寿险保额,购买房贷寿险 (4)养老无忧
A.(1) (2)
B.(2) (3)
C.(1) (3)
D.(2) (4)
针对王建国所处的思考阶段,金融理财师赵旭东正确的引导方式是()。
A.找到方法或找对人当顾问就可以实现此目标
B.告诉客户赚钱的目的为何会影响赚钱的方法,帮助客户设定真正理财目标,帮助客户正确认识风险和收益
C.协助客户制定记账程序与消费预算,制定投资、保险与税务规划方案,并且拟订追踪执行成效的方式
D.说明有限资源无法同时达到目标的矛盾是普遍现象,探询客户的价值取向与风险习性,说明一个好的理财计划可以克服这种矛盾
目前,家庭每年生活费支出48000元,学费支出16000元,儿女才艺支出10000元,旅游费用支出20000元,交际费用支出30000元。
现有住宅一套,价值100万元,贷款7成,20年期,利率6%,按月本利平均摊还,已还5年。20万元的轿车一辆。有活期存款2万元,以备急用。定期存款30万元,债券基金50万元,拟给子女留学使用。目前两人都无商业保险。
“你不理财,财不理你”的观念深入人心。但赵力认为,只要努力工作赚到钱,什么问题都会迎刃而解。近年来,面对通货膨胀,他感到自己的钱缩水了,担心攒下的钱不够子女留学。而面对火爆的资本市场,又苦于自己不会打理。于是,赵力慕名找到某银行财富管理中心高级客户经理——国际金融理财师江心扬。
几番接触后,他将自己的家庭情况及想法告知了江心扬,请江心扬给自己的家庭做财务规划,并将80万元资产交给江心扬全权打理。希望儿女能接受良好的教育,别像自己一样没文化:60岁退休后生活无忧,能周游世界。
一年后,赵力尝到了专业理财的甜头。
根据家庭生命周期理论,赵力家庭的生命周期属于()。
A.筑巢期
B.满巢期
C.离巢期
D.空巢期
个人税务筹划应该了解纳税人的哪些基本情况()①家庭状况;②财务情况;③投资意向;④对风险的态度;⑤纳税历史情况
A.①②
B.②③④
C.①②③
D.①②③④⑤
根据赵力个人及家庭情况,理财师的下列理财建议错误的是()。
A.理财最重要的目标是子女教育
B.暂不考虑退休问题
C.投资组合偏保守,适当增加股票型基金的投资比重
D.保障不足,购买商业保险,增加保费支出
A.艾力克森(M.Erickson)
B.鲍文(Bowen)
C.米纽琴(S.Minuchin)
D.萨提亚(VirginiaSatir)
A.全面评估冷女士家庭成员的问题
B.与冷女士家庭成员建立稳定的合作关系
C.制订介入服务计划
D.明确服务介入的目标和基本要求
E.查阅与冷女士家庭情况类似的其他家庭的一些文献资料
A.计算家庭的各项财务收入
B.全面分析家庭面临的各种风险
C.收集个人的相关信息
D.对家庭可能遭受的财务损失进行预算
评估一个负担家庭生计者的死亡对家庭所产生的财务影响,通常采用()模型。
A.资本资产定价
B.风险控制
C.财产估价
D.生命价值分析