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[主观题]

根据徐先生目前家庭的收支情况,今年的储蓄为()(答案取最接近值)。A.126000元B.74451元C.94568元D.

根据徐先生目前家庭的收支情况,今年的储蓄为()(答案取最接近值)。

A.126000元

B.74451元

C.94568元

D.121000元

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第1题
徐国邦先生今年38岁,徐太太35岁。徐先生每月税后薪资为8000元,徐太太每月税后薪资5000元。两人每月
平均生活支出为4500元。保障型保费支出5000元/年。徐先生5年前购买了一套自用住房,当年价值80万元,贷款50万元,20年付清,房贷利率为6%。另有3万元银行存款,20万元股票基金(认购期间以1元/份购买,目前基金净值为1.6元/份)。去年以15元/股买了2000股A股票,又以25元/股买了4000股B股票,目前A股票市价为13元/股,B为30元/股。徐太太4年前以20年按揭的方式贷款40万元购买了当时价值65万元的房子用于出租,房贷利率6%。每月租金收入(税后)为2000元。房价成长率为5%,房贷按年本利平均摊还。徐先生5年前购买了一份20年期的终身寿险,保额100万元,目前现金价值为8万元。去年买了一辆市价8万元的汽车,折旧率为20%。

根据徐先生提供的财务信息,徐先生目前家庭的资产按成本和市价计分别为()(答案取最接近值)。

A.171万元,197万元

B.188万元,201万元

C.196万元,210万元

D.197万元,245万元

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第2题
吕建国先生今年55岁,在一家跨国公司担任高管,妻子王淑珍52岁,已经退休,一双儿女均已定居德国,吕
先生目前年收入120万元,家庭年支出80万元,吕先生夫妇二人奋斗多年积累下400万元的资产,则下列说法中有误的是()。

A.吕先生处于家庭成熟期,收入达到较高水平,支出逐渐降低

B.吕先生处于个人生涯的稳定期,应量入为出积累养老金,为退休做准备

C.在保险安排上,应以养老保险或长期看护保险为主,来储蓄退休金

D.虽然吕先生的收入很高,但由于年纪原因,仍应降低利控制其投资组合的风险

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第3题
下列关于编制家庭资产负债表和家庭收支储蓄表的叙述正确的是()A.编制家庭资产负债表和家庭收支储

下列关于编制家庭资产负债表和家庭收支储蓄表的叙述正确的是()

A.编制家庭资产负债表和家庭收支储蓄表时,应根据记账单据凭证制作家庭资产负债表,根据资产负债凭证制作家庭收支储蓄表

B.家庭财务报表的制作和分析,家庭预算的编制和执行,在整个金融理财的流程中,是成败的关键所系

C.每期盘点现金可钩稽以市值计价的家庭资产负债账和收支储蓄表的正确性

D.编制出家庭现金流量表应以资产负债凭证和记账单据凭证为依据

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第4题
理财规划报告书的主要内容不包括以下哪点()A.客户的家庭资产负债表及财务结构B.客户的家庭现金流

理财规划报告书的主要内容不包括以下哪点()

A.客户的家庭资产负债表及财务结构

B.客户的家庭现金流量表及收支储蓄结构

C.对客户目前财务状况的诊断与建议

D.依照客户风险承受度设定合理的投资年限

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第5题
石先生今年48岁,每月税后工资4500元,他妻子高女士43岁,每月税后工资3000元,他们有一个孩子小石,
今年16岁,2年后就要上大学。他们目前居住的三居室的房子市价为56万元,二人为孩子大学学习生活费已经积累了15万元的储蓄,另外家里还有20万元的存款。目前大学四年的学费共计5万元,另外生活费共计8万元,学费上涨率为每年5%,如果石先生的基金投资收益率为4%。二人的存款年收益率为2.5%,目前不算孩子,二人每月生活费为3000元,通货膨胀率为每年3%,假设考虑退休,石先生夫妇预计寿命都为85岁,石先生60岁退休,高女士55岁退休,二人退休后无其他收人来源,届时的基金收益率调整为3%每年。

如果小石从读大学开始,石先生将教育和生活的费用全部准备好,此后小石完全独立,则石先生需要为小石在今年准备()元的教育金。

A.55125

B.84872

C.139997

D.1.29414e+006

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第6题
高先生今年36岁,打算65岁退休,考虑到通货膨胀,他退休后每年生活费需要12万元。高先生预计可以活到
85岁,他首先拿出10万元储蓄作为退休基金的启动资金,并打算每年年末投入一笔固定的资金。假定退休前的投资收益率为6%,退休后的投资回报率为3%,则根据高先生对退休基金的需要,除了启动资金10万元可以产生的收益外,退休基金缺口为()万元。

A.132.77

B.129.71

C.121.19

D.112.77

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第7题
刘先生2008年28岁,是某酒店礼品销售经理,薪资收入主要来自销售提成,每月收入不固定。刘太太今年24
岁,任教于某中学,每月税后收入3000元。家庭每月生活费支出5000元,其中有1000元是刘太太服装开销,这是她最大的爱好。目前家庭资产情况如下:存款2万元,两人于2007年9月买入股票15万元,股票型基金5万元,由于股市大跌,现值分别为5万元和2万元。两人现在住的是刘太太单位的福利房,刘先生想如果证券市场好转,在两年后卖出证券就可以作为首付款换一个大一些的房子,小孩和养老等其他问题等以后再说,可是

A.刘先生对于金融理财的认识处于理性认知阶段

B.刘先生向在一家理财工作室的朋友王昊咨询,王昊无法准确判断证券市场未来两年的走势,因此建议刘太太大幅削减置办服装的费用,以增加每月储蓄,为筹集首付款而准备

C.该家庭的金融资产风险较高

D.该家庭客观风险承受能力较高

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第8题
下列有关家庭收支储蓄表的说法,正确的是()。A.家庭收支储蓄表是一段时期的流量记录B.家庭收支储蓄

下列有关家庭收支储蓄表的说法,正确的是()。

A.家庭收支储蓄表是一段时期的流量记录

B.家庭收支储蓄表通常以权责发生制为记账原则,所以信用卡在消费时就应记支出

C.刘女士4月份偿还房贷本息3200元,包含本金2500元,利息700元,则在家庭收支储蓄表中应计支出3200元

D.4月22日王先生以12.5元每股的价格出售X公司股票500股,已知这批股票是王先生于2月5日以11元每股的价格购买的,则在家庭收支储蓄表中应计为收入6250元

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第9题
苏先生本月份记账收入总额10万,支出5.7万。上月底以成本与市价计的资产分别为 450万与500万,负债2
00万。本月底以成本与市价计的资产分别为452万与502.5万,负债198万。用收支储蓄表与资产负债表相互调整,若以资产负债表为准的话,苏先生应在收支储蓄表上的调整方法是补登其他()元。

A.收入3000

B.支出3000

C.收入5000

D.支出5000

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第10题
下列不属于最主要的家庭财务报表的是()。A.现金流量表B.资产损益表C.家庭收支储蓄表D.家庭资产

下列不属于最主要的家庭财务报表的是()。

A.现金流量表

B.资产损益表

C.家庭收支储蓄表

D.家庭资产负债表

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