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[判断题]

员工不得出售、传播及违反客户意愿使用客户资料信息;员工不得利用其所掌握的内幕信息,为自己或帮助他人买卖证券。()

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第1题
公司从业人员不得违背客户意愿对外()客户信息。

A.出售、传播

B.保密

C.隔离

D.以上皆非

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第2题
员工不得超出授权范围或违反职责规定对客户做出有关本行包括但不限于()等方面的承诺。

A.服务品种

B.还款方式

C.计息方法

D.预期收益

E.风险保障

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第3题
各级行及员工应对业务过程中知悉的客户信息予以保密,不得以任何形式进行______行为。

A.出售客户信息

B.未经客户许可在业务宣传、接受采访等活动中公开客户信息

C.向行内无关人员或行外人员泄露客户信息

D.向其他员工窥探、打听非本人工作职责范围内的客户信息

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第4题
根据四个基本原则,以下哪项是错误的?()

A.经办对账人员不得参与任何涉及本机构的对账工作检查

B.客户申请账户不对账,我行可根据客户意愿受理并将客户账户纳入可不对账账户

C.对账工作应按照既定频率及时组织开展,并在规定时间内完成对对账结果的确认,以及对对账不符及未达账项的处理

D.根据账户交易特征和客户情况,账户可根据风险等级进行分类并差别化对账频率和对账方式

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第5题
《成都农商银行金融消费者权益保护工作绩效考核办法(2018年4月修订版)》中,以下针对金融消费者权益保护基本要求说法错误的是()

A.在产品和服务的销售环节认真落实适当性原则,对金融消费者的风险偏好、风险认识和风险承受能力等进行严谨测评

B.依法保障金融消费者在购买、使用金融产品和服务时的财产安全,不得非法挪用、占用金融消费者资金及其他金融资产

C.了解金融消费者的风险偏好和风险承受能力,提供相应的产品和服务,但可根据客户意愿,提供与金融消费者风险承受能力不相符合的产品和服务

D.坚持服务便利性原则,结合网点实情,合理安排柜面窗口,缩减等候时间,不得无故拒绝金融消费者合理的服务需求

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第6题
网点员工主动营销或客户前来网点自主表示购买理财、基金、保险等产品意愿时,须主动提示客户进行()。

A.录像

B.录音

C.双录

D.风险提示

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第7题
女员工仪容仪表应端庄大方,(),不得浓妆艳抹,不得使用浓烈香水,不得在客户面前化装。
女员工仪容仪表应端庄大方,(),不得浓妆艳抹,不得使用浓烈香水,不得在客户面前化装。

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第8题
依据《中华人民共和国反洗钱法》,保险公司及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息()

A.正常使用,无需保密

B.在公司业务需要的范围内可以传播

C.应当予以保密,非依法律规定不得向任何单位和个人提供

D.可以向公司领导提供

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第9题
各机构应完整、准确记录客户和交易信息,并妥善做好文档保存,确保业务处理过程可追溯、可验证,()

A.员工可以篡改部分文档,但不得使用私人邮箱处理工作事项或损毁、丢弃文档

B.任何员工不得篡改、损毁或丢弃文档,可以使用私人邮箱处理工作事项

C.任何员工不得篡改、损毁或丢弃文档,不得使用私人邮箱处理工作事项

D.任何员工不得篡改、损毁文档,不得使用私人邮箱处理工作事项

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第10题
市场参与者及交易相关人员不得通过以下欺诈性的行为,获取不正当利益:()

A.发布明显不合理或虚假的报价

B.刻意编造、传播可能影响交易价格和交易对手判断的虚假和错误信息

C.向客户或其他非专业性机构故意隐瞒相关风险

D.达成交易后单方面更改或者撤销交易约定

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