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如果一个受欢迎的关于个人理财的电视节目使更多美国人确信为退休而储蓄的重要性,那么,可贷资金的()曲线将移动,并引起均衡利率()。
A.供给,上升
B.供给,下降
C.需求,上升
D.需求,下降
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A.供给,上升
B.供给,下降
C.需求,上升
D.需求,下降
关于监督并控制理财方案的执行,下列说法中不正确的是()
A.随着时间的推移和环境的变化,原来制定的理财目标与理财方案可能与现实情况不完全相符
B.理财师应该定期检查并监督理财方案的执行情况,并根据执行情况与现实情况进行适当的修正和调整
C.理财规划注重的是长期的策略性安排,而不应是短期内随意改变方向或放弃原来制定的目标或方案
D.在定期检查期间,如果存在预料之外的大额支出或大额收入,使储蓄计划无法实现,则理财师不应受其影响,不需要进行计划调整
关于继续教育报告,下列说法错误的是()。
A.在每一个继续教育期间临近结束时,AFP/CFP执照持有者需要向中国金融理财标准委员会提供材料证明自己已经顺利完成了所要求的继续教育
B.如果AFP/CFP执照持有者错过了报告的最后时间期限,没有及时地将继续教育报告提交给中国金融理财标准委员会,则其可以申请一个90天的宽限期,宽限期内AFP和CFP继续有效
C.如果AFP/CFP执照持有者的报告不准确,出现虚报或者进行欺诈的情况,中国金融理财标准委员会将会对这些行为展开调查,并且会根据调查的结果对其进行纪律处分,情节严重的将吊销其执照
D.AFP/CFP执照持有者有责任按照《继续教育管理办法》的要求,参加继续教育并且报告继续教育的情况
关于夫妻避免理财致命伤的方式,下列说法正确的是()。 Ⅰ.慎重选择夫妻财产制。如果双方都有自己的事业,可以选择并登记分别财产制 Ⅱ.法律保障懂得法律的人,夫妻理财疏失,如不告知配偶财产处理状况等,已违背民法规定,弱势的一方可以据法力争。婚姻关系持续中,累积财产的差额请求权也要由弱势的一方提出请求才有机会获得 Ⅲ.夫妻应彼此互相了解对方的优缺点.,在投资理财上尽量互补。双方应共同成立一个紧急备用金账户来应付不时之需 Ⅳ.不管双方的理财专业差距或理财性格如何,可以由一人主导,但一定要将收支、保险、投资等情况,开诚布公地让配偶知道。但通过记账与做预算把财产分得如此清楚,往往会疏远夫妻的关系 Ⅴ.应以自己已可独立为前提来组建家庭。婚后可与父母同住,但不要当寄生虫,丧失自己的理财主权
A.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
A.广义的个人理财既包括我们个人自己理财,也包括由专业机构的专业理财人员提供理财服务
B.个人理财只包括生活理财
C.个人理财不是一个产品
D.个人理财仅仅针对我们的某个生命阶段
下列选项中,使个人理财规划变得更加重要的因素有()。
Ⅰ.金融市场的不稳定性 Ⅱ.全球化的影响
Ⅲ.政府预算的缩减 Ⅳ.就业岗位的不稳定性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
下列关于继续教育报告的叙述错误的是()
A.AFP/CFP执照持有者有责任按照《继续教育管理办法》的要求,参加继续教育并且报告继续教育的情况。如果AFP/CFP执照持有者的报告不准确,出现虚报或者进行欺诈的情况,中国金融理财标准委员会将会对这些行为展开调查,并且会根据调查的结果对其进行纪律处分,情节严重的将吊销其执照
B.中国金融理财标准委员会对最近期间收到的继续教育报告进行随机的抽查。被抽查的AFP和CFP需要向中国金融理财标准委员会提供有关其接受继续教育情况的书面材料
C.中国金融理财标准委员会组织的会议、论坛可以作为继续教育项目的形式
D.中国金融理财标准委员会对最近期间收到的继续教育报告进行随机的抽查。如果经审查确定AFP/CFP的继续教育情况不符合要求,该AFP/CFP执照持有者将会有一个90天的宽限期,在宽限期结束后仍未达到继续教育要求的,情况特殊的,AFP/CFP执照持有者可申请额外30天的宽限期
A.个人理财业务的风险由商业银行独自承担
B.个人理财业务的资金运用是非定向的
C.个人理财业务是属于储蓄业务的一种高风险业务
D.个人理财业务是商业银行提供的一种综合性服务
A.探索期
B.稳定期
C.建立期
D.高峰期
下列关于实施个人退休计划的五步骤,次序描述正确的是()
A.①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财
B.①发现客户;②估算赤字;③资产评估;④规划设计;⑤规划理财
C.①发现客户;②资产评估;③规划设计;④估算赤字;⑤规划理财
D.①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划理财;⑤规划设计
关于教育规划的必要性,下列叙述错误的是()。
A.良好的教育对于个人来说意义重大
B.教育费用逐年增长
C.教育金在各种理财规划中金额最大
D.教育金是最没有时间弹性与费用弹性的理财目标