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[判断题]

单位代理开立的个人银行账户,在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码设(重)置等激活手续前,该账户只收不付。()

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第1题
《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》规定:单位代理批量开立的个人银行账户、个人代理开立的借记卡账户,在下列哪些情况下,该账户可被激活()。激活前,该账户只收不付。

A.被代理人持本人有效身份证件到柜面办理身份确认、密码重置/修改等激活手续

B.16周岁以下中国公民,由监护人代理开卡后即可直接进行身份确认

C.无民事行为能力或限制民事行为能力的中国公民,由法定代理人或者人民法院、有关部门依法指定人员代理开卡后即可直接进行身份确认

D.因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往网点的中国公民,可采取上门服务方式办理

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第2题
个人代理他人开立账户以及单位代理个人开立账户的,由账户持有人本人或经其书面授权的代理人签署税收居民身份声明文件。银行应当核实账户持有人及其代理人的有效身份证件。()
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第3题
他人代理开立个人银行账户的,银行认为有必要的,应要求代理人出具证明代理关系的公证书。()
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第4题
对于代理开立个人银行结算账户的,应严格审核代理人的身份证件,并按照电话核实有关规定,通过录
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第5题
他人代理开立个人银行账户的,应出具本人+代理人有效身份证件+合法的委托书,使用制式模板并由委托人和被委托人()。
他人代理开立个人银行账户的,应出具本人+代理人有效身份证件+合法的委托书,使用制式模板并由委托人和被委托人()。

A、签字

B、签字按手印

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第6题
他人代理开立个人银行账户的,银行应当登记被代理人的身份信息,留存被代理人有效身份证件的复印件或者影印件、以电子方式存储的身份信息以及委托书原件等,有条件的可留存开户过程的音频或视频等。()此题为判断题(对,错)。
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第7题
代理他人(包括单位批量代理或他人代理)申请开立结算账户时,无需签署《开立个人结算账户承诺书》,待客户申请激活个人银行结算账户时(批量开立的社保卡除外),由客户本人签署。()
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第8题
《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中规定,对于单位代理个人开立的只收不付的银行账户,各机构应在激活时获取账户持有人的声明文件。()
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第9题
代理他人开立个人结算账户的,应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件,并留存代理人的有效身份证件复印件()
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第10题
今年以来,我国外汇储备逐渐上升,而外汇储备通常是企业或个人将外汇资金存人银行而形成外汇储备,
下列关于外汇存款说法错误的是()。

A.甲种外币存款为单位外币存款

B.持外币的我国境内居民均可开立丙种外币存款账户

C.在我国境内居住的外国人只可开立乙种外币存款账户

D.丙种外币存款中的通知存款起存金额一般不低于1000元的等值外币

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