题目内容
(请给出正确答案)
[多选题]
()银行在审核客户贷款资质时,会采取不同的认“房”与认“贷”的政策,以下四种情况中正确的是哪几项
A.登记在赵梅16周岁女儿名下的住房,属于认房的范畴
B.钱程家庭名下在鹿泉区(一般指市/县或郊区)有住宅,不属于认房的范畴
C.孙颖曾贷款购买一套商用公寓,不属于认贷的范畴
D.李乐家庭名下在邢台市(外地)有未结清的公积金贷款记录,不属于认贷的范围
答案
AC
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A.登记在赵梅16周岁女儿名下的住房,属于认房的范畴
B.钱程家庭名下在鹿泉区(一般指市/县或郊区)有住宅,不属于认房的范畴
C.孙颖曾贷款购买一套商用公寓,不属于认贷的范畴
D.李乐家庭名下在邢台市(外地)有未结清的公积金贷款记录,不属于认贷的范围
AC
A.全款:客户资质审核→缴纳定金&签署《天津市商品房预定协议》→缴纳全款&税费/打印《天津市商品房买卖合同》→房管局备案
B.贷款:客户资质审核→缴纳定金&签署《天津市商品房预定协议》→交首付&税费/打印《天津市商品房买卖合同》→银行审批并放款→银行面签→房管局备案
C.全款:客户资质审核→缴纳定金&签署《天津市商品房预定协议》→房管局备案→缴纳全款&税费/打印《天津市商品房买卖合同》
D.贷款:客户资质审核→缴纳定金&签署《天津市商品房预定协议》→交首付&税费/打印《天津市商品房买卖合同》→银行面签→银行审批并放款→房管局备案
A.主要审核银行入账凭证和银行对账单
B.设备及原材料等的购置发票、付款凭证、交易合同
C.报表与其他证明材料之间的勾稽关系
D.形象工程进度
E.以企业提供的说明为准
A.重点客户
B.关注客户
C.监管客户
D.黑名单客户依据:跨境人民币业务展业原则审核原则第一部分客户辨识
A.签约日期
B.付款方式
C.首付金额
D.逾期违约条款
A.法定代表人或单位负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉
B.企业注册地和经营地均在异地
C.同一个自然人作为法定代表人或单位负责人注册大量企业
D.同一个自然人代理不同企业开立银行账户
E.银行认为存在异常开户其他情形的