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[多选题]

针对本基金适合的客户群体是()

A.风险偏好较低,追求保本收益的客户

B.具有长期投资理念,对封闭式混合基金有一定了解的风险测评符合条件的客户

C.风险承受能力测评等级低于本基金风险的客户

D.喜欢频繁买卖的趋势投资者

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具有长期投资理念对封闭式混合基金有一定了解的风险测评符合条件的客户

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第1题
南方成长先锋基金适合什么样的客户()①高风险客户作为权益资产持有②中等风险客户“一揽子”资产配置中作为权益部分配置。搭配理财,调和总风险收益,通过适当投资权益资产来提高长期平均收益③对于中国经济长期良好发展具有信心,对5G发展潜力持认可态度④前期买过科创基金的客户

A.①③④

B.①②④

C.①②③④

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第2题
客户资产配置的四个钱袋子中,哪部分的钱适合用于买权益类基金()

A.平时要用的钱

B.有固定目的的钱

C.用来赚钱的钱

D.用来对冲风险的钱

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第3题
您认为以下哪几种客户适合推荐兴全新视野()

A.对理财和信托预期收益不满足的客户

B.对保险产品较为抵触,但资金可持有一年以上的客户

C.购买过兴全新视野的客户

D.购买基金多年,却没有购买过兴全的他行或我行客户

E.前期热衷购买科技类基金,近期风险偏好下降的客户

F.喜欢自己投资股票,近期感到迷惘的客户

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第4题
一名客户的投资期望如下:他的本金可以在两年内被保证;投资回报至少等于零风险利率;他期望长期利
率将会比短期利率有大幅下降,同时整体经济情况也很乐观。根据他的要求,以下投资选择最不适合他的是()。

A.高收益的债券类基金

B.货币市场基金

C.两年的零息国库券

D.有保证期的房屋贷款类基金或有抵押物的自住房房屋贷款类基金

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第5题
从投资者适当性的角度考虑,乐赢成长瑞信半年定开1号(A204A0146)适合推荐以下哪位客户()

A.80岁老奶奶,买过国债和大额存单,风险偏好较低

B.40岁白领,投资过PR3级银行理财、基金、股票产品

C.金融专业大学生,拥有丰富的理论知识,风险评级为稳健型

D.55岁即将退休客户,希望投资于稳健并获得一定回报的产品,不接受本金损失

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第6题
客户说:“以前投的基金都亏损了,不想再投了”时,常见的销售话术有()。

A.嗯,我很理解您现在的想法!您看您基金都买过的,看来您是一个很有投资意识的人,事实上基金定投跟基金不一样的,它是每个月分批投入,在高点也有买入,在低点也有买入,这样分摊了成本,风险也就变得很低了,您觉得我说的有道理吗?

B.那先生/女士您很有投资经验了,这个产品最大的优势就是在跌的时候可以赚取份额,涨的时候可以赚钱,分散投资风险。适合长期持有,我们这产品是从几百支基金中挑选出来的,您今天可以办理一份对比一下,您每月是投1000还是3000元?这是申请单,您填一下。

C.投资有风险,入市需谨慎。

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第7题
针对本门店标准化要求,以下描述正确的是()

A.店长办公室可以吸烟

B.到店客户可以在卖场区域卫生间内吸烟

C.可以在严选场地内进行加油行为

D.所有瓜子员工应注意仪容仪表及行为礼仪

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第8题
风险较低,适合与稳健性投资者的基金是()A.国债基金B.股票基金C.货币市场基金D.平衡性基金

风险较低,适合与稳健性投资者的基金是()

A.国债基金

B.股票基金

C.货币市场基金

D.平衡性基金

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第9题
关于债券基金的描述正确的是()A.风险较小、回报率较稳定、适合长期投资B.风险较大、回报率较高、适合

关于债券基金的描述正确的是()

A.风险较小、回报率较稳定、适合长期投资

B.风险较大、回报率较高、适合短期投资

C.风险较小、回报率较低、适合长期投资

D.风险较小、回报率较稳定、适合短期投资

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第10题
选择基金的步骤,正确的是()A.第一步:考虑投资者的投资目标、风险承受度、流动性需要、边际税率和家

选择基金的步骤,正确的是()

A.第一步:考虑投资者的投资目标、风险承受度、流动性需要、边际税率和家庭特殊情况等因素;第二步:确定适合投资者需要的基金投资风格类别;第三步:确定适合投资者的风险—收益组合;第四步:在相应类别中,结合对基金管理公司和基金经理的能力和业绩的认识,甄选预期表现较好、适合投资者投资目标和风险承受度的基金产品

B.第一步:考虑基金管理公司和基金经理的能力和业绩;第二步:确定适合投资者的风险—收益组合;第三步:确定适合投资者需要的基金投资风格类别;第四步:在相应类别中,结合对投资者的投资目标、风险承受度、流动性需要、边际税率和家庭特殊情况等因素的认识,甄选预期表现较好、适合投资者投资目标和风险承受度的基金产品

C.第一步:考虑投资者的投资目标、风险承受度、流动性需要、边际税率和家庭特殊情况等因素;第二步:确定适合投资者的风险—收益组合;第三步:确定适合投资者需要的基金投资风格类别;第四步:在相应类别中,结合对基金管理公司和基金经理的能力和业绩的认识,甄选预期表现较好、适合投资者投资目标和风险承受度的基金产品

D.第一步:考虑基金管理公司和基金经理的能力和业绩;第二步:确定适合投资者需要的基金投资风格类别;第三步:确定适合投资者的风险—收益组合;第四步:在相应类别中,结合对投资者的投资目标、风险承受度、流动性需要、边际税率和家庭特殊情况等因素的认识,甄选预期表现较好、适合投资者投资目标和风险承受度的基金产品

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第11题
在细节市场上,基金面对的客户群体是缩小的,客户的忠诚度却是()的。A. 缩小B. 增大C. 不变D. 先增

在细节市场上,基金面对的客户群体是缩小的,客户的忠诚度却是()的。

A. 缩小

B. 增大

C. 不变

D. 先增大后缩小

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