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[判断题]

第1项“是否用于担保或存在其他使用限制”栏中针对是否属于资金监管账户的询证,仍沿用原有作业流程核对,人工核实询证时点是否签订资金监管协议,对于签订协议且在有效期内的,回函时该栏位应体现“是()

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第1题
针对资金监管账户的询证,在“是否存在冻结、担保或其他使用限制”栏位函证机构应该填写“否”。()
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第2题
创业担保贷款不得用于以下用途()
A.购置生活用品、治病、子女上学B.购房、建房C.转借他人使用D.购买股票、基金等权益性投资E.建筑业、娱乐业、销售不动产、转入土地使用权、广告业、房屋中介、桑拿、按摩等国家法律、法规及金融政策明令禁止和限制的行业或项目
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第3题
核心企业及供应商拟转让用于开展融E信业务的应收账款及基础贸易合同出现哪种情况不能提供给保理公司和银行进行融资()

A.拟转让的应收账款非禁止无转让、未设定质押或其他任何形式的限制或担保

B.买卖双方未采取保留所有权或寄售的方式进行销售

C.合同中不存在无条件退货条款等

D.拟转让的应收账款已经转让或质押给第三方

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第4题
回函中包含的免责或其他限制条款可能会影响函证的可靠性,下列条款中对回函可靠性产生影响的有()。

A.提供的本信息仅出于礼貌,我方没有义务必须提供,我方不因此承担任何明示或暗示的责任、义务和担保

B.本回复仅用于审计目的,被询证方、其员工或代理人无任何责任,也不能免除注册会计师做其他询问或执行其他工作的责任

C.接收人不能依赖函证中的信息

D.本信息既不保证准确也不保证是最新的,其他方可能会持有不同意见

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第5题
根据《不良资产责任认定工作规程(2017年版》,调查环节的履职情况界定标准中,以下哪个表述不属于关键尽责()
A.对客户所处的市场环境、生产经营情况、财务状况、客户信用、实际融资需求及第一还款来源进行了全面的调查、测算B.对存在客户关联关系进行了全面的调查、反映,指出了关联交易对客户评级、授信、虚增销售收入的影响C.通过查询登记公示系统、核查资产的所有权登记证书、初始购买合同(或建造合同)、原始发票(或其他证明其所有权的凭证)或其他相关材料等多种方式,对租赁物的权属情况进行全面的核查,确保租赁物所有权权属清晰,且不存在任何被查封、扣押以及第三人权利的限制D.对客户融资租赁资金用途,交易双方关联情况、历史交易及交易商品的合理性进行了必要的调查、核实,但未能发现贸易背景真实性存在的隐蔽瑕疵E.对客户担保情况进行了全面的调查、核实;估值合理;担保物合法、足值、有效
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第6题
对企业是否与小贷公司、担保公司等融资类公司存在频繁资金往来记录的查询,可以用于客户资金交易异常风险的监测()
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第7题
下列关于企业开展信用风险缓释工具相关业务的会计处理的说法中,正确的有()。

A.信用风险缓释工具,是指信用风险缓释合约、信用风险缓释凭证及其他用于管理信用风险的信用衍生产品

B.不属于财务担保合同的其他信用风险缓释工具,信用保护买方和卖方应当按照《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》的规定,将其归类为衍生工具进行会计处理

C.属于财务担保合同的信用风险缓释工具,除融资性担保公司根据《企业会计准则解释第4号》第八条的规定处理外,信用保护买方和卖方应当按照《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》中有关财务担保合同的规定进行会计处理

D.开展信用风险缓释工具相关业务的信用保护买方和卖方,应当根据信用风险缓释工具的分类,分别按照《企业会计准则第37号——金融工具列报》、《企业会计准则第25号——原保险合同》或《企业会计准则第26号——再保险合同》以及《企业会计准则第30号——财务报表列报》进行列报

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第8题
贷后管理模块政策指令性贷款贷后检查,“客户是否存在挤占挪用贷款情况”指客户是否存在未按与我行签订的借款合同约定的用途使用贷款,或将贷款资金转借给其他单位(个人)使用的行为。()
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第9题
以下关于碳青酶烯类抗菌药物适应症说法错误的是()

A.所有重症患者均有指证使用碳青酶烯类抗菌药物

B.产ESBL细菌所致轻中度感染也可选用酶抑制剂合剂

C.除厄他培南可用于结直肠择期手术的预防用药外,碳青霉烯类抗菌药物无其他预防用药指征

D.重症患者不等于重症感染,需鉴别是否存在感染后,再决定是否使用抗菌药物

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第10题
单位信息的填写要求不正确的()

A.可以统一写其他部门一般员工

B.退休客户引导填写退休前单位和相关信息

C.谨慎对待政府机关、事业单位客户,按照正常职级填写,非正式编制员工按照派遣单位填写

D.主动回避民间金融企业,如:民间借贷、投资、担保、典当等

E.单位电话查询企查查、百度等,无论是否使用或正确,也不告知客户

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第11题
下列关于基金投资限制的说法中,正确的说法有()。

A.基金之间可以相互投资

B.基金托管人禁止投资基金

C.基金管理人不得以基金名义使用不属于基金名下的资金买卖证券

D.基金可以将受托管的资产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款

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