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[多选题]

根据第三方支付账户查询权限管理,()应开通查询权限

A.财务部门

B.业务需求部门

C.审计部门

D.其他审计部门认定确有查询需求的部门

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第1题
某公用事业单位,前期已在我行开立基本账户,因公司业务发展需要向开户行申请开通企业网银(证书版),网点在为该客户办理企网过程中,下列描述正确的是().
某公用事业单位,前期已在我行开立基本账户,因公司业务发展需要向开户行申请开通企业网银(证书版),网点在为该客户办理企网过程中,下列描述正确的是().

A.开户网点应查询客户的反洗钱风险分类等级,并对其进行公转私限额及批量支付权限的设置。

B.开户网点应查询客户的信用评价分类等级,并对其进行公转私限额及批量支付权限的设置。

C.若该单位为二类客户,应关闭其付款业务的“批量支付”功能

D.若该单位为三类客户,应关闭其付款业务的“批量支付”功能

E.根据电子银行操作规程规定,若该单位属于二类(或三类)客户,经开户网点网点负责人签字同意后可直接审批同意客户的申请,不需客户提供附加的说明材料和证明材料。

F.根据电子银行操作规程规定,若该单位属于二类(或三类)客户,应向开户行提供说明材料及相关证明材料,说明其办理公转私或批量支付业务的用途及设置该限额的必要合理性。

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第2题
根据《广东华兴银行网上支付跨行清算系统业务管理办法》,第三方机构发起第三方贷记业务时应指定付款账户的类型,我行作为付款行应确保支付业务从第三方机构指定类型的账户中进行支付。第三方机构指定的付款账户类型包括()

A.仅限个人借记卡(存折)账户支付

B.仅限个人贷记卡账户支付

C.仅限个人借记卡(存折)账户或个人贷记卡账户支付

D.仅限单位银行结算账户支付

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第3题
第三方支付账户的开立、变更、撤销应比照银行账户,均需总部批准,纳入资金管理平台统一管理;其中,开立支付账户的,应在资金管理平台中履行相应流程,不需要另文向总部上报开立申请。()
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第4题
下列关于第三方涉税保密信息查询说法正确的有()。
A.税务机关在本单位职责权限内,按照法律法规规定向查询申请单位或个人提供有关纳税人的涉税保密信息

B.审计机关对省以下税务机关开展审计,需要查询相关资料和开放计算机信息系统查询权限的,税务机关应依法予以配合

C.人民法院、人民检察院和公安机关依法查询纳税人涉税保密信息的,应有两名以上工作人员向被查询纳税人所在地的县级或县级以上税务机关提出查询申请

D.税务机关对申请人申请查询涉税信息的申请资料应专门归档管理,保存期限为5年

E.此事项应在10个工作日内办结

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第5题
根据《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》,银行可通过()或其他渠道向拟绑定账户的开户行查询,确定拟绑定账户是否属于Ⅰ类户

A.小额支付系统

B.大额支付系统

C.网上支付跨行清算系统

D.广东金融结算服务系统

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第6题
根据中国人民银行《关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户()业务,符合法律法规和相关规定的,银行和支付机构应当立即办理并及时反馈

A.查询

B.止付

C.冻结

D.扣划

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第7题
根据中国人民银行《关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,银行应当建立涉案账户查询、止付、冻结7x24小时紧急联系人机制,紧急联系人发生变更的,应当与变更之日起()重新报送

A.1个工作日

B.2个工作日

C.3个工作日

D.5个工作日

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第8题
个人网银证书版个人跨行资金归集产品支持权限()

A.仅跨行账户查询、跨行协议管理

B.仅跨行即时收款、跨行资金归集设置

C.支持跨行账户查询、跨行协议管理、跨行即时收款、跨行资金归集设置

D.以上都不对

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第9题
根据支付服务和特色的不同,网络支付分为()。

A.帐户支付、特殊的第三方支付、间付支付

B.网关支付、特殊的第三方支付、间付支付

C.账户支付、网关支付、间付支付

D.账户支付、网关支付、特殊的第三方支付

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第10题
根据“实贷实付”原则,银行应将贷款资金通过贷款人受托支付等方式,支付给符合同约的()

A.借款人账户

B.借款人交易对象

C.第三方账户

D.任意账户

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