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客户周先生希望实现财产的增值,作为理财师你应该为他主要进行()的理财规划。A.现金规划B.风险管
客户周先生希望实现财产的增值,作为理财师你应该为他主要进行()的理财规划。
A.现金规划
B.风险管理和保险规划
C.投资规划
D.财产分配与传承规划
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客户周先生希望实现财产的增值,作为理财师你应该为他主要进行()的理财规划。
A.现金规划
B.风险管理和保险规划
C.投资规划
D.财产分配与传承规划
A.6.80%
B.8.80%
C.10.80%
D.11.80%
A.(1)(3)
B.(1) (4)
C.(2) (3)
D.(2) (4)
A.低风险承受态度
B.中等风险承受态度
C.中高风险承受态度
D.高风险承受态度
金融理财师在处理客户资金和财产时,应承担的责任有()。
Ⅰ.对客户授权保管和处置的资金和财产总额,金融理财师应当及时与客户共同确认,并保留完整的记录
Ⅱ.金融理财师在收到属于客户的资金和财产时,应立即或在与客户约定的时间内,将资金或者其他财产转移给客户或被授权的第三方。应客户或者其他被授权者要求,金融理财师应立即向其提供完整的会计记录
Ⅲ.金融理财师应当将客户的金融资产或其他财产,与金融理财师个人或其所在公司的资金和财产混合管理,统一记账
Ⅳ.金融理财师作为客户资产的受托人,在保管客户的全部资产或用于投资的资产时,必须谨慎、勤勉
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
总体而言,我们可以将客户进行理财规划的目标归结为财产的保值和增值,()的目标更倾向于实现客户的财产增值。
A.消费支出规划
B.税收筹划
C.投资规划
D.财产分配与传承规划
理财师小张根据客户的具体情况为他们推荐教育金产品,下列建议恰当的是()。
A.李先生是一位农民,儿子刚刚考上大学,但他无力支付儿子上大学的高额学费,特米咨询理财师小张;小张建议李先生的儿子采用国家助学贷款,贷款年利率按中国人民银行规定的同期限贷款利率执行,不上浮。在校期间贷款利息可以在毕业后再开始偿还
B.王先生是一名企业主,儿子今年上初中2年级,他认为自己有能力承担儿子出国读大学的费用,不想让儿子过高考的独木桥;小张建议他采用教育金信托的方式,找一个境外受托人管理此笔资产,指定投资的标的范围与预期收益率,以儿子为受益人
C.周先生的儿子今年8岁,他认为最近教育费用上涨非常快,如果只存银行恐怕不能满足儿子高等教育费用的需求,因此想询问是否有一些回报率比较高的工具;小张建议他使用基金产品,定期定额进行投资,这种投资方式十分灵活,收益率普遍比存款高,风险跟存款相当
D.钱女士的丈夫去年去世了,目前钱女士跟10岁的女儿一起生活,她担心自己一旦出现了意外或者伤残失能的情况,自己的女儿可能无人照顾;因此小张建议她使用教育金保险工具,子女教育金保险将钱女士作为被保险人,一旦钱女士出现了意外,她的女儿可以领取生活费
A.周先生家庭现在处于家庭形成期,现在有购房打算,所以应该安排购房置产信托
B.周先生的生涯阶段属于建立期,投资方面可以尽量选择基金定投、活期存款的形式
C.周先生面临买房和孩子出生,其家庭负担会越来越重,所以应提高寿险保额
D.周先生两年后要孩子,现在就应该安排子女高等教育金信托
以下属于金融理财师基本职能的有()。
Ⅰ.为客户资产提供保值和增值服务
Ⅱ.确保家庭财务规划具有安全性
Ⅲ.金融理财产品的创新、推广与销售
Ⅳ.面向客户普及金融理财知识
Ⅴ.提供全方位的理财建议
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅴ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ
A.13.3万元
B.23.3万元
C.16.7万元
D.26.7万元
A.向客户道歉,并承诺会立即展开调查,若情况属实就立即辞退周恒
B.先向客户道歉,希望客户能给予时间了解详细情况后再回复
C.先向客户道歉,并表示非常重视此事,会妥善处理