投资者家庭的生命周期包括哪几个阶段()①家庭的形成期;②家庭的成长期;③家庭的成熟期;④家庭的衰老期
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
对投资者现实的财务状况进行考察,主要包括以下哪几个方面()①家庭资产分析;②家庭负债分析;③人力资本(未来收入)分析;④个人所得税率
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
B.分析、对各种渠道获取的资料进行分析,关注异常及重大问题。包括网上查询、现场实地考察、计算、分析等
C.访谈:根据访谈提纲与投资者(自然人客户)、企业实控人(一般法人客户)、各职能人员(机构客户)、委托人(产品户)、第三方中介机构等充分沟通
D.内部沟通、尽调小组相互沟通