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[主观题]

评估客户投资风险承受度,下列叙述错误的是()。A.年龄较低所能承受的投资风险较大B.资金需动用时

评估客户投资风险承受度,下列叙述错误的是()。

A.年龄较低所能承受的投资风险较大

B.资金需动用时间离现在愈近,愈不能承担高风险

C.年长却愿意冒险的客户,应建议其投资高风险股票型基金

D.长期理财目标弹性愈大,承担的风险愈高

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第1题
下列关于评估客户投资风险承受度的表述,错误的是()。 A.资金需动用的时间离现在越近

下列关于评估客户投资风险承受度的表述,错误的是()。

A.资金需动用的时间离现在越近,越不能承担风险

B.年龄较低,所能承受的风险较大

C.已退休客户,应该建议其投资保守型产品

D.长期理财目标弹性越大,越无法承担高风险

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第2题
下列有关理财规划观念的叙述,错误的是()。A.房屋中介业者应从事以本业为基础的理财规划服务B.理

下列有关理财规划观念的叙述,错误的是()。

A.房屋中介业者应从事以本业为基础的理财规划服务

B.理财规划人员引导客户需求分析应掌握TOPS原则,即Trust、Opportunity、Pain、Sales

C.理财规划时,应依照风险承受度与理财目标做资产配置

D.复杂的理财个案需要有律师、会计师等专业团队的资源服务

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第3题
下列关于协助客户执行理财规划方案说法中错误的是()A.最重要的原则是:理财规划是用来吸引客户的,

下列关于协助客户执行理财规划方案说法中错误的是()

A.最重要的原则是:理财规划是用来吸引客户的,产品组合不一定非要满足客户的风险承受度与理财目标的要求

B.理财师可以把专业素质更高与服务态度更好的金融机构介绍给客户,选择更适合客户需要的产品作为客户交易的对象

C.理财师应该搜集各种产品的信息,客观地评估可能的风险与报酬,作为最终选择产品的依据。要明确地告诉客户,过去的业绩表现不能完全代表未来

D.当理财规划报告书制作出来以后,理财师还应该考虑如何与自己隶属的金融机构所提供或代销的产品进行连接

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第4题
关于协助客户执行理财规划方案,下列说法错误的是()。A.选择理财规划产品最重要的原则是:理财规

关于协助客户执行理财规划方案,下列说法错误的是()。

A.选择理财规划产品最重要的原则是:理财规划是用来吸引客户的,产品组合不一定非要满足客户的风险承受度与理财目标的要求

B.理财师可以把专业素质更高与服务态度更好的金融机构介绍给客户,选择更适合客户需要的产品作为客户交易的对象

C.理财师应该搜集各种产品的信息,客观地评估可能的风险与报酬,作为最终选择产品的依据。要明确地告诉客户,过去的业绩表现不能完全代表未来

D.当遇到比较复杂的情况时,理财师应该协助客户选择胜任的律师或会计师,共同执行理财规划方案

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第5题
下列有关评估赵力风险承受能力的描述,错误的是()。A.年富力强,所能承受的投资风险较大B.过去没有

下列有关评估赵力风险承受能力的描述,错误的是()。

A.年富力强,所能承受的投资风险较大

B.过去没有专业知识,又没有投资经验,承受投资风险的能力较弱

C.生意一直不错,抗风险能力强

D.子女教育金需动用时间离现在尚远,能承担相应风险

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第6题
下列有关评估王建国风险承受能力的描述,错误的是()。A.生意一直不错,抗风险能力强B.年富力强,所

下列有关评估王建国风险承受能力的描述,错误的是()。

A.生意一直不错,抗风险能力强

B.年富力强,所能承受的投资风险较大

C.子女教育金需动用时间离现在尚远,能承担相应风险

D.过去没有专业知识,又没有投资经验,承受投资风险的能力较弱

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第7题
购买金宝宝需要具备什么前提条件()

A.客户需使用I类借记卡,且该卡需开通黄金账户

B.客户风险承受度评估需达到二级

C.需签订产品协议及填写客户适合度评估书

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第8题
下列属于风险评估的要素的有()。

A.确定风险承受度

B.识别风险

C.风险分析

D.风险应对

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第9题
根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》的规定,风险承受能力评估依据应当包括但不限于客户年龄、财务状况、投资经验、()、流动性要求、风险认识和风险损失承受程度等。

A.投资目的

B.收益预期

C.风险偏好

D.家庭成员

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第10题
一般而言,客户年龄越大,个人财力越雄厚,所能够承受的投资风险越高。()
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